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供應(yīng)鏈金融行業(yè)現(xiàn)狀分析 供應(yīng)鏈金融發(fā)展前景分析

  • 2022年6月8日 ZhouJiaLiang來源:互聯(lián)網(wǎng) 659 38
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目前國內(nèi)供應(yīng)鏈金融融資發(fā)展階段主要有四個階段,第一時期是貿(mào)易融資,在80年代初和90年代末,受WTO影響,貿(mào)易融資從國際貿(mào)易中單獨出來。

供應(yīng)鏈金融行業(yè)現(xiàn)狀分析

供應(yīng)鏈金融(Supply Chain Finance),SCF,是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個專業(yè)領(lǐng)域(銀行層面),也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道(企業(yè)層面)。指銀行向客戶(核心企業(yè))提供融資和其他結(jié)算、理財服務(wù),同時向這些客戶的供應(yīng)商提供貸款及時收達的便利,或者向其分銷商提供預(yù)付款代付及存貨融資服務(wù)(簡單地說,就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式)。

近年來,供應(yīng)鏈金融日益受到國家各層面的高度重視。在3月5日開幕的十三屆全國人大四次會議上,2021年政府工作報告提出:“要進一步解決小微企業(yè)融資難題,今年務(wù)必做到小微企業(yè)融資更便利、綜合融資成本穩(wěn)中有降。”在解決小微企業(yè)融資難題具體舉措中單獨提及“創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式”,供應(yīng)鏈金融已經(jīng)成為解決中小微企業(yè)融資難、融資貴的一大難題之一。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院報告《2022-2026年中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略咨詢報告》分析

目前國內(nèi)供應(yīng)鏈金融融資發(fā)展階段主要有四個階段,第一時期是貿(mào)易融資,在80年代初和90年代末,受WTO影響,貿(mào)易融資從國際貿(mào)易中單獨出來。貿(mào)易融資另一面是信用證,現(xiàn)在國內(nèi)供應(yīng)鏈金融多用信用證來作為結(jié)算手段,商業(yè)銀行作為二者之間的一個中介。第二時期是自償性貿(mào)易融資在貿(mào)易過程中,一些企業(yè)用貨物或者應(yīng)收賬款回收款來歸還之前貸款,結(jié)構(gòu)上是一個鏈條,這樣可以降低風(fēng)險,商業(yè)銀行可以通過中小企業(yè)在銀行開立的賬戶來控制企業(yè)資金流,此種模式要求參與者信用水平高。第三時期是“1+N”模式,核心企業(yè)“1”供應(yīng)鏈運用資金流、物流和信息流,對“1”和“N”企業(yè)提供結(jié)構(gòu)化金融服務(wù)。第四時期是互聯(lián)網(wǎng)與供應(yīng)鏈金融結(jié)合,利用互聯(lián)網(wǎng)在網(wǎng)上進行中小企業(yè)信貸服務(wù)。

供應(yīng)鏈管理企業(yè)、B2B平臺和外貿(mào)綜合服務(wù)平臺三類合計占比到達51.66%,它們共同優(yōu)勢在于不僅參與或服務(wù)產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈的部分交易環(huán)節(jié),且具備相應(yīng)的鏈內(nèi)整合和連接能力。銀行、保理、基金、擔(dān)保、小貸、信托等持牌經(jīng)營的金融機構(gòu)作為流動性提供者,占比為25.12%。另外,大數(shù)據(jù)+AI類、區(qū)塊鏈類、物聯(lián)網(wǎng)類服務(wù)商借助于金融科技的優(yōu)勢,為供應(yīng)鏈金融生態(tài)的拓展和增值提供賦能,占比為9.6%。

供應(yīng)鏈金融發(fā)展前景分析

在政策加持和金融服務(wù)實體經(jīng)濟,普惠金融的大勢下,供應(yīng)鏈金融是一塊巨大的蛋糕,越來越多的企業(yè)投身其中,希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大權(quán)。金融科技的發(fā)展,為供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)重構(gòu)優(yōu)化注入了“活水”,隨著物聯(lián)網(wǎng)、云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的運用和突破,供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)中各主體之間的相對關(guān)系有望被重新勾勒。

想要了解更多供應(yīng)鏈金融行業(yè)的發(fā)展前景,請查閱《2022-2026年中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略咨詢報告》。

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