影子銀行規(guī)模三年縮減16萬億 什么是影子銀行？2020綠色金融市場前景及規(guī)模預(yù)測

• 2020年9月17日 WuYaNan來源：新浪 1234 80
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在近日舉辦的銀保監(jiān)會通氣會上，銀保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，經(jīng)過3年的治理金融亂象專項(xiàng)行動，目前重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)由發(fā)散轉(zhuǎn)向收斂，高風(fēng)險(xiǎn)影子銀行持續(xù)拆解，初步呈現(xiàn)根本性好轉(zhuǎn)勢頭。銀保監(jiān)會銀行檢查局副局長朱彤表示，2017年以來，通過壓縮資金空轉(zhuǎn)和通道業(yè)務(wù)，三年1

影子銀行規(guī)模三年縮減16萬億

影子銀行規(guī)模進(jìn)一步縮減，這在一定程度上保障了民眾的資金安全。在近日舉辦的銀保監(jiān)會通氣會上，銀保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，經(jīng)過3年的治理金融亂象專項(xiàng)行動，目前重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)由發(fā)散轉(zhuǎn)向收斂，高風(fēng)險(xiǎn)影子銀行持續(xù)拆解，初步呈現(xiàn)根本性好轉(zhuǎn)勢頭。銀保監(jiān)會銀行檢查局副局長朱彤表示，2017年以來，通過壓縮資金空轉(zhuǎn)和通道業(yè)務(wù)，三年累計(jì)壓縮交叉金融類高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)約16萬億，從根本上扭轉(zhuǎn)了銀行機(jī)構(gòu)依靠同業(yè)資產(chǎn)拉動自身資產(chǎn)和利潤快速增長的局面，資金脫實(shí)向虛問題得到堅(jiān)決糾正。此外，銀行業(yè)也在積極化解不良貸款風(fēng)險(xiǎn)。三年時(shí)間銀行業(yè)共處置不良貸款5.8萬億元，超過之前8年處置額的總和。保險(xiǎn)方面，經(jīng)過專項(xiàng)治理，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)非理性競爭態(tài)勢有所放緩，保險(xiǎn)資金運(yùn)用總體保持穩(wěn)健審慎。

什么是影子銀行?

按照金融穩(wěn)定理事會的定義，影子銀行是指游離于銀行監(jiān)管體系之外、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管套利等問題的信用中介體系(包括各類相關(guān)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動)。影子銀行引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的因素主要包括四個(gè)方面:期限錯(cuò)配、流動性轉(zhuǎn)換、信用轉(zhuǎn)換和高杠桿。

目前國內(nèi)的"影子銀行"，并非是有多少單獨(dú)的機(jī)構(gòu)，更多的是闡釋一種規(guī)避監(jiān)管的功能。目前"影子銀行"有三種最主要存在形式:銀行理財(cái)產(chǎn)品、非銀行金融機(jī)構(gòu)貸款產(chǎn)品和民間借貸。

影子銀行是如何產(chǎn)生的?

"影子銀行"是美國次貸危機(jī)爆發(fā)之后所出現(xiàn)的一個(gè)重要金融學(xué)概念。它是通過銀行貸款證券化進(jìn)行信用無限擴(kuò)張的一種方式。這種方式的核心是把傳統(tǒng)的銀行信貸關(guān)系演變?yōu)殡[藏在證券化中的信貸關(guān)系。這種信貸關(guān)系看上去像傳統(tǒng)銀行但僅是行使傳統(tǒng)銀行的功能而沒有傳統(tǒng)銀行的組織機(jī)構(gòu)，即類似一個(gè)"影子銀行"體系存在。隨著美國金融管制放松，一系列的金融創(chuàng)新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，"影子銀行"體系也在這過程中逐漸形成。

為凈化金融市場環(huán)境，在人民銀行、銀保監(jiān)會等七部委出臺的《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》這一頂層架構(gòu)設(shè)計(jì)的指引下，綠色金融激勵(lì)約束政策與制度創(chuàng)新不斷發(fā)展，出臺的綠色金融激勵(lì)約束政策從“導(dǎo)向性”越來越走向“實(shí)質(zhì)化”。隨著綠色金融各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的不斷出臺與落地，將有效促進(jìn)和規(guī)范我國綠色金融健康、快速發(fā)展，我國綠色金融將迎來標(biāo)準(zhǔn)的逐步統(tǒng)一。

2020綠色金融市場投資前景及規(guī)模預(yù)測

綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系是世界綠色金融的共同語言，推進(jìn)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，對于夯實(shí)綠色金融發(fā)展基礎(chǔ)、防范化解潛在金融風(fēng)險(xiǎn)、完善有效的激勵(lì)約束機(jī)制、助力經(jīng)濟(jì)社會綠色轉(zhuǎn)型都意義重大。我國綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)應(yīng)遵循國內(nèi)統(tǒng)一、國際接軌、清晰可執(zhí)行三項(xiàng)原則，通過標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)，規(guī)范綠色金融發(fā)展，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)和社會高質(zhì)量發(fā)展。大力發(fā)展綠色金融，是我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展由高速發(fā)展邁向高質(zhì)量發(fā)展階段的必然要求。

綠色指數(shù)能夠反映出綠色金融市場整體以及各個(gè)局部的發(fā)展態(tài)勢。提高國際國際可比性，有助于明確綠色金融的發(fā)展目標(biāo)。為政府和監(jiān)管者提供科學(xué)的決策依據(jù)。同時(shí)，指數(shù)的建立也為更豐富的產(chǎn)品開發(fā)提供了基礎(chǔ)。

近兩年我國上市公司ESG信息披露制度正在逐步建立。未來。隨著我國ESG信息披露體系與制度的進(jìn)一步完善，包括ESG指數(shù)在內(nèi)的綜合績效類綠色指數(shù)也將迎來蓬勃的發(fā)展。

除了國家級綠色金融改革試驗(yàn)區(qū)。其他地方。如北京、江蘇。四川、青海。甘肅、內(nèi)蒙古等地也出臺了本地的綠色金融實(shí)施方案或指導(dǎo)意見。此外，目前還有很多省市在申請第二批國家級綠色金融改革試驗(yàn)區(qū)。未來這些地區(qū)的綠色金融發(fā)展也將進(jìn)一步深化。

隨著綠色金融市場的良好發(fā)展，未來將有越來越多的金融機(jī)構(gòu)加入綠色金融行業(yè)，預(yù)計(jì)2020年綠色金融企業(yè)達(dá)到8.3萬家，2025年達(dá)到10.8萬家。在綠色金融激勵(lì)約束政策走向“實(shí)質(zhì)化”等背景下，我國綠色金融市場規(guī)模將不斷增加，但是2020年由于疫情的影響，增長速度會有所下降，達(dá)到13.7萬億元，同比增長率為8.5%，到2025年，市場規(guī)模將達(dá)到23.6萬億元。

2021年以后，綠色金融市場需求規(guī)模增長率預(yù)計(jì)在10%以上，到2024年市場規(guī)模超過20萬億元，達(dá)到21.1萬億。

綠色金融行業(yè)研究報(bào)告依據(jù)全國及海外多種相關(guān)報(bào)紙雜志的基礎(chǔ)信息等公布和提供的大量資料和數(shù)據(jù)，客觀、多角度地對市場進(jìn)行了分析研究。報(bào)告在總結(jié)中國綠色金融行業(yè)行業(yè)發(fā)展歷程的基礎(chǔ)上，結(jié)合新時(shí)期的各方面因素，對行業(yè)的發(fā)展趨勢給予了細(xì)致和審慎的預(yù)測論證。

想要了解關(guān)于綠色金融行業(yè)具體詳情，可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2020-2025年中國綠色金融行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》。

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