千億美元富豪俱樂部成員增至4位 2020財富管理行業(yè)發(fā)展前景及趨勢分析

• 2020年8月31日 HuangJiang來源：互聯(lián)網(wǎng) 545 30
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千億美元富豪俱樂部成員增至4位。據(jù)統(tǒng)計，截至上周五，全球500大富豪的總財富一周增加了2090億美元。亞馬遜創(chuàng)始人杰夫-貝佐斯的身價更是一舉突破2,000億美元。

千億美元富豪俱樂部成員增至4位。據(jù)統(tǒng)計，截至上周五，全球500大富豪的總財富一周增加了2090億美元。亞馬遜創(chuàng)始人杰夫-貝佐斯的身價更是一舉突破2,000億美元。不只是貝佐斯，隨著特斯拉股價一路飆升，該公司CEO埃隆-馬斯克的身價也突破了1000億美元。Facebook創(chuàng)始人扎克伯格在8月早些時候身價已突破1000億美元，這意味著目前全球千億美元富豪俱樂部中的成員增至4位，排名第二的是比爾-蓋茨。據(jù)彭博億萬富翁指數(shù)，這4位富豪的身價總計達到5400億美元。

今年迄今為止，全球500大富豪的財富總計增加了8710億美元，增幅達15%。馬斯克的身價今年增加了761億美元，僅次于貝佐斯849億美元的漲幅。富豪們的財富以驚人速度增長，這與當前美國經(jīng)濟狀況形成了鮮明對比。自新冠疫情爆發(fā)以來，經(jīng)濟增長急劇下滑，企業(yè)裁員達數(shù)百萬，消費者需求大幅下降。紐約城市大學經(jīng)濟教授Miles Corak表示，毫無疑問，疫情加劇了財富和收入不均，無論是短線還是長期。

根據(jù)中研普華研究報告《2020-2025年財富管理行業(yè)市場深度分析及發(fā)展策略研究報告》分析：

財富一般分為個人財富、社會財富、國家財富三種。財富管理是指以客戶為中心，設計出一套全面的財務規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。 財富管理范圍包括 : 現(xiàn)金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產安排。

2020財富管理行業(yè)發(fā)展規(guī)模前景及趨勢分析

隨著社?；?、養(yǎng)老基金、企業(yè)年金以及外資資金引入，A股投資者結構正逐步向機構化轉變。而另一方面，個人投資者對財富管理的意識逐漸增強，央行2019年數(shù)據(jù)顯示，城鎮(zhèn)居民家庭戶均總資產317.9萬元，家庭資產以實物資產為主，金融資產占比相對較低，僅為20.4%。居民的金融資產配置仍有較大的空間，也給機構財富管理業(yè)務帶來了巨大的機會。

值得注意的是，國外的財富管理業(yè)務經(jīng)歷了從“賣方銷售”到“買方投顧”的轉變，買方投顧模式已成為主流;而當下，國內的財富管理也正向買方投顧轉型。

財通證券董事長陸建強認為，財富管理真正的專業(yè)化應該是可計算的，依托區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計算、5G、人工智能等數(shù)字技術的。所以，專業(yè)化時代2.0版應該是數(shù)智財富。陸建強強調，在萬物互聯(lián)的2.0時代，機構利用數(shù)字化技術與客戶充分對接，定制化、多元化和個性化滿足客戶需求是核心特征。

數(shù)字化驅動財富管理專業(yè)化

8月26日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會公布了截至今年7月底的公募基金市場數(shù)據(jù)，截至7月底，我國境內共有基金管理公司129家，管理的公募基金資產凈值合計17.69萬億元，環(huán)比增長4.64%。這一規(guī)模僅次于今年4月份的17.78萬億，排在歷史第二高位。其中，權益類基金成為公募基金規(guī)模增長的主力軍，混合型基金和股票型基金的份額和規(guī)模均出現(xiàn)明顯增長。

公募基金7月份有70余只基金一日售罄，募資超百億元的爆款基金層出不窮。“在整體規(guī)模超過100萬億元的財富管理市場，這些明星基金經(jīng)理為代表的專業(yè)人士能夠脫穎而出，一定程度上也表明了現(xiàn)階段財富管理是建立在專業(yè)人士的專業(yè)精神、專業(yè)技能以及市場對他們信任的基礎上?！标懡◤妼⑦@個階段稱之為財富管理專業(yè)化時代1.0版。但同時，陸建強認為，真正的專業(yè)化應該是可計算的，依托區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計算、5G、人工智能等數(shù)字技術的。所以，專業(yè)化時代2.0版應該是數(shù)智財富。

而從國外財富管理模式發(fā)展歷程來看，海外券商行業(yè)曾經(jīng)歷了從“賣方銷售”到“買方投顧”的轉變，且買方投顧模式成為了主流，國內的財富管理也正在經(jīng)歷這一變化。

近年來，一些券商正在加大自主研發(fā)的力度，增強機構的核心競爭力。而基于這一趨勢，恒生電子在這兩年也在做一件事情，就是更加開放，將技術平臺開放給這些金融機構，通過恒生的技術中臺，做底層標準化，為金融機構提供開發(fā)工具，他們可以做上層個性化。而另一方面，券商行業(yè)也呈現(xiàn)出馬太效應，實力強的券商可以加碼自主研發(fā)，同時也有一些中小券商不具備研發(fā)能力，需要一套一站式的解決方案，滿足他們的轉型需求。

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