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北京市出臺相關文件 解決民營企業(yè)融資難的問題

  • 2018年11月2日 ZhouXun來源:鳳凰網(wǎng)財經(jīng) 708 42
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該項實施意見在北京國際金融博覽會(金博會)上正式公布,意在紓解民營企業(yè)的流動性困難,降低企業(yè)融資成本。

11月2日,中國人民銀行營業(yè)管理部聯(lián)合北京銀保監(jiān)局籌備組、北京證監(jiān)局、北京市發(fā)展改革委、北京市財政局、北京市金融局等部門出臺了《關于進一步深化北京民營和小微企業(yè)金融服務的實施意見》。該項實施意見在北京國際金融博覽會(金博會)上正式公布,意在紓解民營企業(yè)的流動性困難,降低企業(yè)融資成本。2018年北京金博會于2018年11月1日-11月4日在北京展覽館舉辦。

《實施意見》從貨幣政策、政策協(xié)同、激勵機制、考核評估和營商環(huán)境五個方面,提出了20條具體措施,加強對民營和小微企業(yè)的支持力度。主要有六方面亮點:

第一個亮點:設立專項再貼現(xiàn)額度。

今年以來,人民銀行增加再貸款、再貼現(xiàn)額度共3000億元,支持金融機構(gòu)擴大對小微、民營企業(yè)的信貸投放。結(jié)合北京轄區(qū)金融機構(gòu)再貼現(xiàn)業(yè)務需求情況,北京營業(yè)管理部將向人總行新爭取的再貼現(xiàn)額度,現(xiàn)全部用于支持小微和民營企業(yè);目前配置的專項額度達到70億元,在營業(yè)管理部全部再貼現(xiàn)額度中的占比超過60%。

具體來說,就是營業(yè)管理部運用70億元的低成本央行資金,專門為小微、民營企業(yè)簽發(fā)或收受的票據(jù)辦理再貼現(xiàn),引導金融機構(gòu)票據(jù)融資業(yè)務向小微、民營企業(yè)傾斜。通過循環(huán)使用,每年可支持小微、民營企業(yè)獲得不少于120億元的票據(jù)融資。此外,營業(yè)管理部還將繼續(xù)用好300億元的常備借貸便利額度,為轄區(qū)內(nèi)符合條件的金融機構(gòu)發(fā)放小微和民營企業(yè)貸款提供及時的流動性支持。

第二個亮點:打造民營、小微企業(yè)票據(jù)融資服務直通車。

為用足用好專項再貼現(xiàn)額度,營業(yè)管理部同時著手對再貼現(xiàn)業(yè)務管理制度進行修訂,簡化審批流程,明確對低于一定金額的小微、民營企業(yè)票據(jù)于2個工作日內(nèi)完成審批,提高再貼現(xiàn)額度使用效率,進一步保障實現(xiàn)120億元的年度投放目標。

為服務全國科技創(chuàng)新中心建設,營業(yè)管理部于2015年設立中關村中心支行。本次在中關村中心支行增設再貼現(xiàn)窗口,旨在便利示范區(qū)金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn)業(yè)務,引導其加大對注冊在中關村示范區(qū)的科技型小微、民營企業(yè)的票據(jù)融資支持力度。

第三個亮點:用好民營企業(yè)債券融資支持工具。

今年以來,受多重因素影響,民營企業(yè)債券違約率明顯上升,金融市場和部分金融機構(gòu)對民企風險偏好有所下降,形成負面反饋循環(huán)。單純依靠市場力量自我校正短期內(nèi)很難見效,需要對市場非理性行為及時校正。在此背景下,人民銀行引導設立民企債券融資支持工具,向市場傳遞積極明確的支持信號,修復債市融資功能。

營業(yè)管理部貫徹落實“民營企業(yè)債券融資支持工具”相關政策精神,第一時間與北京市有關政府部門對接,結(jié)合企業(yè)意愿鎖定符合條件的民營企業(yè);同時推動協(xié)調(diào)金融機構(gòu)、債券市場專業(yè)機構(gòu)積極參與,共同支持暫時遇到流動性困難但有市場、有前景、技術有競爭力的民營企業(yè)債券融資。目前北京市首批3家民營企業(yè)已經(jīng)與主承銷商、政策性融資擔保機構(gòu)、中債信用增進公司達成意向協(xié)議。

第四個亮點:引導轄內(nèi)銀行切實降低小微企業(yè)貸款利率。

前期,營業(yè)管理部對轄內(nèi)銀行利率定價進行深入督導調(diào)研,轄內(nèi)95%以上的銀行已推行了小微企業(yè)貸款內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移優(yōu)惠價格?!秾嵤┮庖姟愤M一步明確、細化相關要求,推動切實降低企業(yè)融資成本。一是要求定向降準范圍內(nèi)的金融機構(gòu)小微企業(yè)貸款加權(quán)平均利率不高于2018年第一季度。二是要求轄區(qū)內(nèi)各銀行建立小微貸款成本、利率、收益分配跟蹤監(jiān)測機制,確保相關激勵措施向分支機構(gòu)有效傳導;新發(fā)放小微企業(yè)貸款平均利率應較實施內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格優(yōu)惠措施前有所下降。

第五個亮點:拓展外債宏觀審慎管理試點。

營業(yè)管理部近期在中關村開展資本項目便利化政策試點,主要內(nèi)容一是試點范圍擴大至中關村示范區(qū)“一區(qū)十六園”高新技術企業(yè);二是實施資本項目收入結(jié)匯支付便利化政策,符合條件的試點企業(yè)在辦理資本項目外匯收入境內(nèi)支付時,無需事先逐筆向銀行提交真實性證明材料,憑支付明令直接辦理;三是升級外債便利化政策,允許非投資性試點企業(yè)使用外債資金開展一定范圍內(nèi)的股權(quán)投資,試點企業(yè)外債注銷登記改由銀行直接辦理。試點政策突出資金使用靈活、流程簡化的特點,便利化程度大幅提高。

第六個亮點:優(yōu)化小微企業(yè)金融服務體系。

營業(yè)管理部會同北京市相關政府部門積極推進小微企業(yè)信用體系建設,取得顯著成效,北京市小微企業(yè)信用貸款占比位于全國前列,貸款質(zhì)量保持良好水平。下一步,將進一步整合各方信息以及政策資源,構(gòu)建“互聯(lián)網(wǎng)+大數(shù)據(jù)+金融”的小微企業(yè)組合金融服務體系。探索研究搭建小微企業(yè)金融綜合服務平臺的工作方案。

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