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此次發(fā)布《資管細則》，既是證監(jiān)會落實《指導意見》的重要舉措，也是2016年以來證監(jiān)會加強證券期貨經營機構私募資管業(yè)務監(jiān)管政策的鞏固和提高。
10月22日晚，證監(jiān)會官網正式發(fā)布《證券期貨經營機構私募資產管理業(yè)務管理辦法》及《證券期貨經營機構私募資產管理計劃運作管理規(guī)定》(以下合稱《資管細則》),作為《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》(以下稱《指導意見》)配套實施細則，自公布之日起施行。
《資管細則》于2018年7月20日至8月19日向社會公開征求意見。征求意見過程中，金融機構、行業(yè)自律組織、專家學者和社會公眾給予了廣泛關注。證監(jiān)會對反饋意見逐條進行了認真研究，充分吸收合理的意見，絕大多數(shù)意見已采納，并相應修改完善了《資管細則》。此次發(fā)布《資管細則》，既是證監(jiān)會落實《指導意見》的重要舉措，也是2016年以來證監(jiān)會加強證券期貨經營機構私募資管業(yè)務監(jiān)管政策的鞏固和提高。
《資管細則》部分監(jiān)管指標較現(xiàn)行規(guī)定略有放寬
在具體內容看，《資管細則》主要有七方面重點規(guī)則：
一是統(tǒng)一法律關系，明確基本原則。依法明確各類私募資管產品均依據(jù)信托法律關系設立，并在此基礎上確立了“賣者盡責、買者自負”等基本原則。
二是系統(tǒng)界定業(yè)務形式，厘清資產類別。統(tǒng)一現(xiàn)有規(guī)則“術語體系”，系統(tǒng)界定業(yè)務形式、產品類型，以及標準化、非標準化資產。
三是基本統(tǒng)一監(jiān)管標準。覆蓋機構展業(yè)的資格條件、管理人職責、運作規(guī)范和內控機制要求等方面。
四是適當借鑒公募經驗，健全投資運作制度體系。包括組合投資、強制托管、充分披露、獨立運作等方面要求。
五是壓實經營機構主體責任。專設一章，系統(tǒng)規(guī)定證券期貨經營機構開展私募資管業(yè)務的風險管理與內部控制機制要求。
六是強化重點風險防控，補齊制度短板。重點加強流動性風險防控，以及利用關聯(lián)交易向管理人或者托管人的控股股東、實際控制人輸送利益的風險。
七是強化一線監(jiān)管，加強監(jiān)管與自律協(xié)作。健全信息報送和信息共享機制，加強派出機構一線監(jiān)管，強化責任追究。
在過渡期安排方面，《資管細則》立足當前市場運行特點和存量資管業(yè)務情況，設置了與《指導意見》相同的過渡期，并且作了“新老劃斷”的柔性安排。根據(jù)《資管細則》中相關規(guī)定，過渡期內，各證券期貨經營機構在有序壓縮存量尚不符合《資管細則》規(guī)定的產品整體規(guī)模的前提下，允許存量尚不符合《資管細則》規(guī)定的產品滾動續(xù)作，且不統(tǒng)一限定整改進度，允許機構結合自身情況有序規(guī)范，逐步消化，實現(xiàn)新舊規(guī)則的平穩(wěn)、有序銜接。過渡期結束后，對于確因特殊原因難以規(guī)范的存量非標準化債權類資產，以及未到期的存量非標準化股權類資產，經證監(jiān)會同意，采取適當安排妥善處理。
證監(jiān)會相關負責人表示，《資管細則》與《指導意見》保持高度一致，部分監(jiān)管指標較現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定略有放寬?？傮w看，有利于實現(xiàn)證券期貨經營機構存量資管業(yè)務平穩(wěn)過渡，進一步提升證券期貨經營機構私募資管業(yè)務的合規(guī)管理和風險控制水平，切實保護投資者合法權益，防范系統(tǒng)性風險。
什么是私募基金?
私募基金，是指以非公開方式向特定投資者募集資金并以證券為投資對象的證券投資基金。私募基金是以大眾傳播以外的手段招募,發(fā)起人集合非公眾性多元主體的資金設立投資基金，進行證券投資。
2014年12月31日，在保險業(yè)界，伴隨2015年腳步聲到來的是保險資金運用一個緊接著一個的細化方案的“落地”。元旦前夕，保監(jiān)會批準保險資金設立私募基金，專項支持中小微企業(yè)發(fā)展。
2015年12月23日消息，17家商業(yè)銀行的私募基金管理人資格將被撤回。財新網報道稱，多家商業(yè)銀行收到銀監(jiān)會窗口通知，監(jiān)管部門將依法撤回在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的備案資格。
細分市場研究 可行性研究 商業(yè)計劃書 專項市場調研 兼并重組研究 IPO上市咨詢 產業(yè)園區(qū)規(guī)劃 十三五規(guī)劃
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