南京銀行三個(gè)月內(nèi)曝出的兩起騙案起底

• 2017年7月19日 ZhangHongYuan來(lái)源：中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng) 928 58
• 繁體

據(jù)南京銀行公布的2016年年報(bào)，2016年南京銀行總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到1.06萬(wàn)億元，躋身“萬(wàn)億俱樂(lè)部”新貴;實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入266.2億元，同比增長(zhǎng)16.6%;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)82.62億元，同比增長(zhǎng)18.01%。

　　近日，新三板掛牌公司江蘇柯菲平醫(yī)藥股份有限公司的一則公告，將原南京銀行白下高新園區(qū)支行副行長(zhǎng)單某以購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品為名詐騙該公司3000萬(wàn)元一事曝光于公眾面前。

　　據(jù)了解，2011年9月，單某以購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品為名詐騙柯菲平3000萬(wàn)元，柯菲平希望南京銀行進(jìn)行賠償。2015年5月，南京中院作出一審判決，單某犯詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。責(zé)令單某退賠柯菲平損失。單小雨不服，提出上訴。柯菲平公告稱(chēng)，目前二審判決未下達(dá)。

　　值得一提的是，上述騙案已經(jīng)是南京銀行三個(gè)月內(nèi)曝出的第二起。4月份，有媒體報(bào)道稱(chēng)，南京銀行軟件大道支行信貸經(jīng)理將已經(jīng)辦理過(guò)戶卻并未完成交易的二手房產(chǎn)權(quán)證擅自交出，使得購(gòu)房人有機(jī)可乘，迅速將房產(chǎn)抵押給第三方，造成房主“房錢(qián)兩空”。受害房主表示，南京銀行在此騙局中扮演了“極不光彩的角色”。

　　針對(duì)上述騙案，記者致電南京銀行董秘辦，但其工作人員表示董秘不接受采訪。

　　騙案一：支行女副行長(zhǎng)涉嫌詐騙 南京銀行陷3000萬(wàn)訴訟

　　7月14日，新三板掛牌藥品批發(fā)銷(xiāo)售企業(yè)柯菲平發(fā)布訴訟公告稱(chēng)，已經(jīng)將南京銀行及其白下高新產(chǎn)業(yè)園區(qū)支行告上法庭，南京玄武區(qū)人民法院已經(jīng)受理。

　　柯菲平是一家主要從事藥品批發(fā)業(yè)務(wù)的公司，于2017年2月3日正式掛牌新三板。

　　根據(jù)公告，2011年9月，南京銀行白下高新產(chǎn)業(yè)園區(qū)支行原副行長(zhǎng)單小雨以幫助柯菲平購(gòu)買(mǎi)萬(wàn)科信托產(chǎn)品為名，從柯菲平公司取得5000萬(wàn)元，其中2000萬(wàn)元用于購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品，但另外3000萬(wàn)元?jiǎng)t匯入家人賬戶，并用上述款項(xiàng)歸還個(gè)人欠款等，期間她偽造了3000萬(wàn)元的信托合同。

　　后來(lái)柯菲平工作人員發(fā)現(xiàn)異常報(bào)警，但警方在偵查時(shí)發(fā)現(xiàn)，2012年8月，單小雨虛構(gòu)亞美公司需要“過(guò)橋”資金事實(shí)，假借亞美公司名義，向柯菲平借款2500萬(wàn)元?？路破桨彦X(qián)打到單小雨控制的亞美公司賬戶后，被其用于歸還銀行貸款。2013年4月至6月，單小雨在陸續(xù)歸還柯菲平公司1100萬(wàn)元后，再未歸還。

　　柯菲平在公告中稱(chēng)，根據(jù)一審判決可以斷定，上述4400萬(wàn)元詐騙案，南京銀行白下支行存在明顯過(guò)錯(cuò)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，而其民事責(zé)任則由南京銀行承擔(dān)。而在起訴前，柯菲平曾與南京銀行就損失賠償事宜進(jìn)行協(xié)商，但雙方未能達(dá)成一致。

　　對(duì)此，南京市中級(jí)人民法院認(rèn)定，單某利用其作為南京銀行白下高新園區(qū)支行工作人員的身份，以幫助購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品、企業(yè)需要“過(guò)橋”資金為由騙取柯菲平公司的信任，先后兩次騙得柯菲平公司錢(qián)款共計(jì)4400萬(wàn)元，所得款項(xiàng)用于歸還個(gè)人債務(wù)。

　　2015年5月6日，南京市中級(jí)人民法院做出一審判決，判決單小雨構(gòu)成詐騙罪，判處無(wú)期徒刑。單小雨不服，上訴至江蘇省高級(jí)人民法院。柯菲平公告表示，二審判決尚未下達(dá)。

　　根據(jù)2016年年報(bào)，柯菲平實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1.25億元，扣非利潤(rùn)9209.46萬(wàn)元。也就是說(shuō)，上述4400萬(wàn)元占了柯菲平利潤(rùn)的很大比例。

　　騙案二：銀行擅自交出房屋產(chǎn)權(quán)證 受害業(yè)主房錢(qián)兩空

　　《法人》今年4月報(bào)道稱(chēng)，在尚未審批貸款的情況下，南京銀行軟件大道支行信貸經(jīng)理將已經(jīng)辦理過(guò)戶卻并未完成交易的二手房產(chǎn)權(quán)證擅自交出，使得“別有目的購(gòu)房人”有機(jī)可乘，迅速將房產(chǎn)抵押給第三方，造成房主南京市民王大雙“房錢(qián)兩空”。

　　據(jù)王大雙介紹，2016年3月，她和丈夫決定將位于江寧區(qū)南方花園一處近185平方米的住宅房掛在中介出售，并另外購(gòu)置學(xué)區(qū)房。

　　2016年3月21日，在中介的“牽線搭橋”下，王大雙和買(mǎi)房人湯競(jìng)達(dá)成了買(mǎi)賣(mài)協(xié)議，雙方約定這套房?jī)r(jià)成交價(jià)為183萬(wàn)元。由于資金不足，湯競(jìng)選擇先交付30%的首付款，余下128萬(wàn)房款通過(guò)銀行貸款的方式支付。

　　3月23日，王大雙和中介被湯競(jìng)等人帶到了南京銀行，見(jiàn)到信貸經(jīng)理黃東，并遞交了二手房貸款的相關(guān)材料。幾天后，信貸經(jīng)理黃東通過(guò)電話告知她，“湯競(jìng)符合貸款條件，可以辦理放款手續(xù)?！?月30日，在收到湯競(jìng)支付的55萬(wàn)元首付款后，王大雙和湯競(jìng)一起辦理了過(guò)戶手續(xù)。

　　4月6日，為了盡快拿到余下房款，王大雙與湯競(jìng)再次來(lái)到南京銀行，將房產(chǎn)證交給了黃東，由其辦理湯競(jìng)的二手房按揭貸款。隨后，等錢(qián)買(mǎi)學(xué)區(qū)房的王大雙，因遲遲不見(jiàn)房款到賬，打電話給黃東咨詢貸款情況，對(duì)方回復(fù)稱(chēng)正在辦理之中，并表示買(mǎi)房人與他們銀行關(guān)系不錯(cuò)，貸款應(yīng)該能很快下來(lái)。

　　4月25日，王大雙再次電話聯(lián)系黃東，催問(wèn)貸款的辦理進(jìn)度，卻被告知“貸款不符合條件，兩證已經(jīng)被人取走?！钡珜?duì)于“誰(shuí)拿走房產(chǎn)證、何時(shí)拿走的”等問(wèn)題，黃東一直拒絕回答。王大雙表示，黃東僅表示他這么做符合銀行規(guī)定，卻無(wú)法出示相關(guān)依據(jù)。

　　隨后，王大雙多方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，就在南京銀行接收該房屋產(chǎn)權(quán)證的同一天，買(mǎi)房人湯競(jìng)將此房產(chǎn)抵押給了第三人。

　　根據(jù)王大雙提供的《借款合同》和《南京市房地產(chǎn)抵押合同》，甲方湯競(jìng)以此房產(chǎn)作為歸還借款的擔(dān)保，向乙方魯麗借款180萬(wàn)元，雙方約定借款期限自2016年4月6日起至2017年4月5日止，貸款年利率為18%，還款方式按月結(jié)息，利息支付日為每月15日支付利息，借款到期時(shí)利隨本清。兩份合同的落款日期均為2016年4月6日。

　　但是湯競(jìng)并沒(méi)有把上述借款作為房屋尾款支付給王大雙。而房子已經(jīng)過(guò)戶，時(shí)至今日房款始終未到賬，加之房?jī)r(jià)上漲了近一倍，這讓王大雙損失慘重。

　　王大雙表示，南京銀行在此騙局中扮演了“極不光彩的角色”：“在未辦理完貸款手續(xù)的情況下，南京銀行軟件大道支行擅自將已經(jīng)辦理過(guò)戶的房屋產(chǎn)權(quán)證交給無(wú)任何關(guān)系的第三人，導(dǎo)致沒(méi)有完成交易的房屋被抵押給了小貸公司?！?/p>

　　對(duì)此，公安機(jī)關(guān)已經(jīng)對(duì)王大雙案的涉案嫌疑人采取了強(qiáng)制措施。

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡