昨晚，央行營業(yè)管理部、北京市住建委、北京銀監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的通知》，要求房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)提供二手房買賣經(jīng)紀(jì)服務(wù)時，履行客戶身份識別義務(wù)，打擊借二手房買賣洗錢的不法行為。該通知自2017年5月1日起試行。

據(jù)了解，按照反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)，應(yīng)建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等。

“由于北京地區(qū)房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢工作剛剛起步，考慮到房地產(chǎn)行業(yè)的實際情況，《通知》將履行反洗錢義務(wù)的要求主要集中在交易雙方的身份識別方面?！毕嚓P(guān)負(fù)責(zé)人在答記者問時表示。

《通知》要求，各房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，轄區(qū)內(nèi)各商業(yè)銀行，應(yīng)遵循“了解你的客戶”原則，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在提供二手房買賣經(jīng)紀(jì)服務(wù)時，對房屋交易當(dāng)事人身份信息須核對、登記，并在房屋買賣合同網(wǎng)上簽約環(huán)節(jié)，要求交易當(dāng)事人填寫確認(rèn)相關(guān)的身份識別表,上傳有效身份證件、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件信息。

與此同時，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在提供二手房買賣經(jīng)紀(jì)服務(wù)時，應(yīng)要求房屋交易當(dāng)事人購房款以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付，且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶，通過預(yù)售資金、存量房交易資金監(jiān)管專用賬戶進(jìn)行資金支付。

《通知》明確， “如發(fā)生退款行為，應(yīng)按原支付途徑，將資金退回出賣人和買受人銀行賬戶。確需使用現(xiàn)金支付的，需經(jīng)由買賣雙方的銀行賬戶完成，辦理該業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行需按照反洗錢相關(guān)規(guī)定，對當(dāng)日單筆或累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)的現(xiàn)金繳存報告大額交易?！?/p>

“房屋買受人、出賣人和代理人的身份信息只是在網(wǎng)簽環(huán)節(jié)錄入網(wǎng)簽系統(tǒng)。有關(guān)身份信息為房屋買賣當(dāng)事人基本的身份信息，大部分信息與合同內(nèi)容相同，由合同當(dāng)事人在填寫、簽署房屋買賣合同時自動生成，由北京市住建委統(tǒng)一保管?！毕嚓P(guān)負(fù)責(zé)人補(bǔ)充說。