近些年來，國際詐騙出現(xiàn)了許多新的特點：一是從對象看，從詐騙專業(yè)大公司更多轉(zhuǎn)向缺乏貿(mào)易經(jīng)驗和抵御能力的農(nóng)產(chǎn)品出口企業(yè)；二是從金額上看，從一次詐騙上百萬美元更多轉(zhuǎn)向幾萬、幾千美元的小單；三是從地域看，在國內(nèi)受害者由以前集中在沿海較發(fā)達地區(qū)更多向內(nèi)地省份、中小城市轉(zhuǎn)移。在海外，欠賬的國家和地區(qū)則成“遍地開花”之勢，不僅發(fā)達國家有，欠發(fā)達的南美洲和非洲也在逐漸增多；四是從手法看，騙子更多地利用互聯(lián)網(wǎng)及采用先正常貿(mào)易再伺機行騙，更加讓人防不勝防。

　　信用證詐騙

　　由于信用證較好地保證了出口企業(yè)的利益，具有安全性和可靠性，解決了遠隔重洋的進出口雙方互不信任的難題，長久以來受到了我國出口企業(yè)的青睞。但在另一方面，在信用證三大特點（獨立于基礎(chǔ)貿(mào)易合同，銀行承擔第一付款責任和銀行遵循僅僅憑單證的嚴格一致履行付款責任）促進國際貿(mào)易發(fā)展的同時，也給詐騙分子以可乘之機。信用證運作程序的相對復雜性和信息不對稱性，使得信用證交易的不確定因素明顯增加。防范信用證詐騙應(yīng)當注意以下幾點：（1）信用證設(shè)置軟條款。軟條款指在信用證中加入了一些特別條款，使得信用證可隨時因開證行或者申請人單方面的行為而解除，從而變相地成為可撤銷信用證，使出口企業(yè)面臨很大的風險。軟條款的具體表現(xiàn)有：

　　———生效條款：信用證開出后，必須開證行另行通知后生效。

　　———裝船日期、船公司、船名、目的港、受益人、驗貨人必須經(jīng)申請人同意并以修改形式通知。

　　———品質(zhì)證書須由申請人出具并和開證行存檔簽樣相符。

　　———貨物收據(jù)由申請人簽發(fā)，簽字由開證行核實。

　�。�2）故意使信用證復雜化、神秘化，誘使賣方逐漸增加對買方的信任度，一步步接近設(shè)置好的陷阱。有的還故意和賣方簽定“非規(guī)避非公開協(xié)議”，讓這筆交易不為他人所知，以利于詐騙。

　�。�3）轉(zhuǎn)移注意力。詐騙分子一邊開出L/C，一邊在其他問題上大做文章，千方百計轉(zhuǎn)移賣方的注意力。主要手法：邀請主管或者領(lǐng)導參觀訪問；對負責的相關(guān)人員小恩小惠，甚至大肆拉攏內(nèi)部的腐敗分子；還有的和內(nèi)部人員一道詐騙。

　　以合作開辦公司名義詐騙

　　近年來很多農(nóng)副產(chǎn)品出口企業(yè)為了擴大出口，選擇在買方的主要市場設(shè)立辦事處或者公司。詐騙者以合作者的身份出現(xiàn)，在誘使我方支付開辦費用后，便無影無蹤。實際上各國對此規(guī)定相差懸殊，例如沙特阿拉伯，外來貿(mào)易企業(yè)要在沙特開辦貿(mào)易公司、注冊帳戶時，必須有當?shù)氐纳藤Q(mào)公司做代理，并以當?shù)厣藤Q(mào)公司名義進行各類經(jīng)濟、貿(mào)易活動。不了解這些情況，就容易上騙子的當。

　　如何對付國際詐騙

　　1.完善公司管理制度。國際詐騙分子正是利用我農(nóng)副產(chǎn)品出口企業(yè)規(guī)模普遍較小、管理制度不完善、風險意識不強的弱點，頻繁地對它們下手的。因此我出口企業(yè)應(yīng)當聘用具有國際貿(mào)易理論、進出口實務(wù)專業(yè)知識，熟悉國際貿(mào)易慣例、相關(guān)的法律知識和豐富的農(nóng)產(chǎn)品實際工作的專門人才，建立一套完善的、實用的業(yè)務(wù)運作流程和風險管理制度。重要的是，企業(yè)的領(lǐng)導人要認真執(zhí)行這些制度，不要讓制度流于形式。

　　2.繕制完善的合同和準確的單據(jù)。

　　（1）合同的重要性：合同既是買方應(yīng)該履行義務(wù)的明確規(guī)定，同時也是對自己必須履行義務(wù)的一種界定。基本要求是：對合同條款理解準確、深刻，交易磋商時要細心、全面，繕制合同要嚴密、完整，履約要認真，及時溝通。

　�。�2）品質(zhì)條款和法律條款：商品是整個出口合同的基礎(chǔ)，其品質(zhì)的約定和商品的檢驗條款是最重要的內(nèi)容。農(nóng)產(chǎn)品由于品質(zhì)不穩(wěn)定，難以規(guī)定統(tǒng)一的標準，故常在合同中使用“FAQ”術(shù)語（良好平均品質(zhì)），習慣稱為“大路貨”。實際上它并不代表固定的、確切的品質(zhì)水平。國際上通常采取抽樣的辦法，以此代表該時期、該地區(qū)特定產(chǎn)品的平均品質(zhì)，這也是國際農(nóng)副產(chǎn)品長期形成的習慣做法。品質(zhì)的表述應(yīng)標明“FAQ”字樣,同時列明尺寸、水分、雜質(zhì)等主要指標。法律條款主要包括解決爭議條款、不可抗力條款和仲裁條款等。在實際業(yè)務(wù)中，出口企業(yè)往往為價格、付款辦法等討價還價，而忽視法律條款。法律條款是合同不可分割的組成部分，它的缺失一旦被買方利用，賣方的利益無從保障。

　�。�3）單據(jù)的制作原則：正確、完整、清楚、美觀。正確是第一原則。特別在信用證的單據(jù)制作中，應(yīng)強調(diào)完全保持嚴格一致。這一點很重要。

　�。�4）信任銀行的限度：出口貿(mào)易離不開國內(nèi)國外銀行。首先應(yīng)充分信任自己的國內(nèi)銀行。銀行國際部門的經(jīng)驗和專業(yè)水準能為企業(yè)提供很好的參考和幫助；同時銀行的責任和義務(wù)都是有限的，比如信用證項下銀行根據(jù)UCP500第13條規(guī)定僅僅是合理小心審核L/C規(guī)定的一切單據(jù)；在D/P、D/A項下銀行僅僅負責傳遞單據(jù)、電報；第二，國外銀行情況千差萬別,應(yīng)有所區(qū)別：國際大銀行往往規(guī)章健全，注重信譽，按國際慣例辦理；而有些銀行則不同，如在南美洲、中美洲的一些國家，甚至3元、10元就可以開銀行，沒什么可信度。

　　（5）農(nóng)副產(chǎn)品出口企業(yè)規(guī)模小、抗風險能力很差，國家需要進一步提供專門的信息咨詢手段，建立一套完全公開化、透明化的信息披露機制。應(yīng)定期公布國際犯詐騙名單和典型事例，交流防范風險的信息，提供防范措施和建議，為農(nóng)產(chǎn)品出口企業(yè)保駕護航。