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2023-2028年中國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)市場(chǎng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告

報(bào)告編號(hào):1885642       中國(guó)行業(yè)研究網(wǎng)       2023/8/4 打印
名稱: 2023-2028年中國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)市場(chǎng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告
網(wǎng)址: http://www.china-zesir.com/report/20230804/103913380.html
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出版日期 2023年8月 報(bào)告頁(yè)碼 114頁(yè) 圖表數(shù)量 36個(gè) 中文印刷 15000元   中文電子 15000元 中文兩版 15500元   英文印刷 7000元   英文電子 7000元   英文兩版 7500元

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內(nèi)容簡(jiǎn)介: 我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)的起源可以追溯到1951年。當(dāng)時(shí),中國(guó)人民保險(xiǎn)公司推出了定期團(tuán)體壽險(xiǎn)產(chǎn)品,標(biāo)志著團(tuán)體保險(xiǎn)在中國(guó)市場(chǎng)的誕生。隨后,團(tuán)體保險(xiǎn)在中國(guó)迅速發(fā)展,到1980年代初期,團(tuán)體保險(xiǎn)占據(jù)了中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的主導(dǎo)地位。
在20世紀(jì)90年代中期,中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)開始走向市場(chǎng)化改革,個(gè)人保險(xiǎn)業(yè)務(wù)逐漸崛起,團(tuán)體保險(xiǎn)在保險(xiǎn)市場(chǎng)中的地位逐漸下降。但是,隨著團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品的不斷更新和創(chuàng)新,以及企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理需求的增加,團(tuán)體保險(xiǎn)在中國(guó)市場(chǎng)仍然具有一定的市場(chǎng)份額。
我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)市場(chǎng)還存在一些問(wèn)題,如保險(xiǎn)條款不夠規(guī)范、保險(xiǎn)費(fèi)率偏高、保險(xiǎn)產(chǎn)品缺乏創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理不夠完善等。為了解決這些問(wèn)題,需要規(guī)范保險(xiǎn)條款,降低保險(xiǎn)費(fèi)率,加強(qiáng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)管理,提高保險(xiǎn)公司的服務(wù)質(zhì)量和理賠效率,以促進(jìn)團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。同時(shí),隨著社會(huì)保障制度改革和醫(yī)療保險(xiǎn)的發(fā)展,團(tuán)體保險(xiǎn)在健康險(xiǎn)和養(yǎng)老保險(xiǎn)方面的優(yōu)勢(shì)也會(huì)逐漸顯現(xiàn),這將為團(tuán)體保險(xiǎn)的發(fā)展提供更多的機(jī)會(huì)和空間。
我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)的定位主要是作為個(gè)人保險(xiǎn)的補(bǔ)充保險(xiǎn)。團(tuán)體保險(xiǎn)是由團(tuán)體單位作為投保人,為團(tuán)體成員之一的所有成員或其中的一部分成員提供保險(xiǎn)保障的一種保險(xiǎn)。團(tuán)體保險(xiǎn)主要是為了滿足團(tuán)體單位在人力資源管理和其他管理方面的需求,同時(shí)也可以作為個(gè)人保險(xiǎn)的補(bǔ)充保險(xiǎn),提高人們的保險(xiǎn)保障水平。團(tuán)體保險(xiǎn)可以提供醫(yī)療、養(yǎng)老、意外傷害等保障,也可以根據(jù)團(tuán)體的特殊需求進(jìn)行個(gè)性化定制。在定位上,團(tuán)體保險(xiǎn)被視為一種管理工具和福利手段,能夠?yàn)閳F(tuán)體單位提供全面的風(fēng)險(xiǎn)管理和員工福利保障。
本研究咨詢報(bào)告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫,在大量周密的市場(chǎng)調(diào)研基礎(chǔ)上,主要依據(jù)了國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家商務(wù)部、國(guó)家發(fā)改委、國(guó)家經(jīng)濟(jì)信息中心、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心、中國(guó)行業(yè)研究網(wǎng)、全國(guó)及海外多種相關(guān)報(bào)紙雜志的基礎(chǔ)信息等公布和提供的大量資料和數(shù)據(jù),客觀、多角度地對(duì)中國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)市場(chǎng)進(jìn)行了分析研究。報(bào)告在總結(jié)中國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展歷程的基礎(chǔ)上,結(jié)合新時(shí)期的各方面因素,對(duì)中國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)給予了細(xì)致和審慎的預(yù)測(cè)論證。報(bào)告資料詳實(shí),圖表豐富,既有深入的分析,又有直觀的比較,為團(tuán)體保險(xiǎn)企業(yè)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中洞察先機(jī),能準(zhǔn)確及時(shí)的針對(duì)自身環(huán)境調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略。
報(bào)告目錄:

第一章 團(tuán)體保險(xiǎn)及其概念????? 1

第一節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的成立???? 1

一、團(tuán)體保險(xiǎn)的含義??? 1

二、團(tuán)體保險(xiǎn)合同?????? 1

第二節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的特征???? 1

一、風(fēng)險(xiǎn)選擇特殊?????? 1

二、保險(xiǎn)計(jì)劃靈活?????? 1

三、經(jīng)營(yíng)成本低廉?????? 2

四、服務(wù)管理專業(yè)?????? 2

第三節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的功能???? 2

一、團(tuán)體保險(xiǎn)的社會(huì)管理功能??? 2

二、團(tuán)體保險(xiǎn)的企業(yè)管理功能??? 9

三、團(tuán)體保險(xiǎn)的個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理功能??? 10

第四節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的起源???? 11

一、國(guó)外團(tuán)體保險(xiǎn)的起源??? 11

二、我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)的起源??? 11

第二章 團(tuán)體保險(xiǎn)的種類及其內(nèi)容? 13

第一節(jié) 團(tuán)體人壽保險(xiǎn)? 13

一、團(tuán)體人壽保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種??? 13

二、團(tuán)體人壽保險(xiǎn)的性質(zhì)??? 13

三、團(tuán)體人壽保險(xiǎn)合同的保障范圍??? 14

四、初年度保險(xiǎn)費(fèi)的計(jì)算??? 15

五、團(tuán)體人壽保險(xiǎn)的經(jīng)驗(yàn)分紅及經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率?????? 16

第二節(jié) 團(tuán)體健康保險(xiǎn)? 17

一、團(tuán)體健康保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種??? 17

二、團(tuán)體健康保險(xiǎn)的性質(zhì)??? 18

三、團(tuán)體健康保險(xiǎn)的參保資格??? 19

四、團(tuán)體健康保險(xiǎn)的給付條件??? 21

五、團(tuán)體健康保險(xiǎn)的給付標(biāo)準(zhǔn)及期限?????? 22

第三節(jié) 團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)? 23

一、團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)的性質(zhì)??? 23

二、團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)的參保資格??? 24

三、團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)的給付條件??? 25

四、團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)的給付標(biāo)準(zhǔn)及期限?????? 26

第四節(jié) 團(tuán)體年金保險(xiǎn)? 26

一、企業(yè)年金的理論基礎(chǔ)??? 26

二、團(tuán)體年金保險(xiǎn)的主要類別??? 27

三、團(tuán)體年金保險(xiǎn)的性質(zhì)??? 28

四、合格計(jì)劃的要求??? 29

五、團(tuán)體年金保險(xiǎn)費(fèi)的計(jì)算和繳納方式??? 31

六、團(tuán)體年金保險(xiǎn)的給付??? 32

第三章 團(tuán)體保險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)? 34

第一節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品的開發(fā)???? 34

一、產(chǎn)品需求分析?????? 34

二、產(chǎn)品設(shè)計(jì)?????? 34

三、產(chǎn)品推廣?????? 35

第二節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的銷售???? 36

一、團(tuán)體保險(xiǎn)銷售的特性??? 36

二、團(tuán)體保險(xiǎn)的銷售渠道的選擇?????? 37

三、團(tuán)體保險(xiǎn)的銷售過(guò)程??? 38

四、團(tuán)體保險(xiǎn)的銷售管理??? 40

五、團(tuán)體保險(xiǎn)的銷售傭金??? 41

第三節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的核保???? 42

一、大型團(tuán)體的核保??? 42

二、小型團(tuán)體的核保??? 43

第四節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的核賠???? 44

一、理賠所需的信息??? 44

二、人壽保險(xiǎn)、意外死亡和肢體斷離保險(xiǎn)的理賠??? 45

三、殘疾保險(xiǎn)的理賠??? 46

四、健康保險(xiǎn)的理賠??? 47

第五節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的財(cái)務(wù)控制???? 48

一、準(zhǔn)備金的種類?????? 48

二、經(jīng)驗(yàn)返還和利益共享??? 49

三、風(fēng)險(xiǎn)管理?????? 50

第六節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的再保險(xiǎn)? 51

一、團(tuán)體保險(xiǎn)再保險(xiǎn)的作用?????? 51

二、團(tuán)體保險(xiǎn)再保險(xiǎn)的種類?????? 52

三、團(tuán)體保險(xiǎn)再保險(xiǎn)的安排?????? 53

第四章 部分國(guó)家和地區(qū)團(tuán)體保險(xiǎn)的發(fā)展及其借鑒??? 54

第一節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的發(fā)展???? 54

一、美國(guó)?????? 54

二、歐洲?????? 55

三、亞洲部分國(guó)家和地區(qū)??? 56

第二節(jié) 值得借鑒的幾個(gè)問(wèn)題???? 56

一、充分認(rèn)識(shí)發(fā)展團(tuán)體保險(xiǎn)的作用??? 56

二、積極改善發(fā)展團(tuán)體保險(xiǎn)的環(huán)境??? 58

三、合理選擇發(fā)展團(tuán)體保險(xiǎn)的領(lǐng)域??? 59

第五章 我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)的現(xiàn)狀分析? 60

第一節(jié) 我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)發(fā)展的沿革???? 60

一、建國(guó)初我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展情況?????? 60

二、我國(guó)恢復(fù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)以來(lái)團(tuán)體保險(xiǎn)的發(fā)展情況??? 61

三、我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題分析??? 61

四、我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)的發(fā)展??? 63

第二節(jié) 我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)發(fā)展的需求分析???? 65

一、團(tuán)體保險(xiǎn)需求的因素分析??? 65

二、大力發(fā)展員工福利計(jì)劃,積極繁榮團(tuán)體保險(xiǎn)市場(chǎng)??? 66

第三節(jié) 我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)發(fā)展的供給分析???? 67

一、影響團(tuán)體保險(xiǎn)供給的因素分析??? 67

二、我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)供給的現(xiàn)狀??? 68

第四節(jié) 我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)發(fā)展中的幾個(gè)問(wèn)題? 69

一、企業(yè)年金發(fā)展的政策瓶頸??? 69

二、買方市場(chǎng)與附加協(xié)議??? 71

三、“利差損”成因???? 72

四、員工福利計(jì)劃和團(tuán)體保險(xiǎn)??? 73

第五節(jié) wto與我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)的發(fā)展?????? 75

一、wto相關(guān)條款對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的規(guī)定? 75

二、加入wto給我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)帶來(lái)的挑戰(zhàn) 76

三、加入wto給我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)帶來(lái)的機(jī)遇 77

第六章 我國(guó)團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)整體運(yùn)行指標(biāo)分析?? 79

第一節(jié) 2018-2022年中國(guó)團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)總體規(guī)模分析 79

一、企業(yè)數(shù)量結(jié)構(gòu)分析?????? 79

二、人員規(guī)模狀況分析?????? 80

三、行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模分析?????? 81

四、行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模分析?????? 82

第二節(jié) 2018-2022年中國(guó)團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)運(yùn)營(yíng)情況分析 83

一、我國(guó)團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)營(yíng)收分析?????? 83

二、我國(guó)團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)成本分析?????? 84

三、我國(guó)團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)利潤(rùn)分析?????? 84

第三節(jié) 2018-2022年中國(guó)團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)總體分析 85

一、我國(guó)團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)盈利能力分析?????? 85

二、我國(guó)團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)償債能力分析?????? 86

三、我國(guó)團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)營(yíng)運(yùn)能力分析?????? 87

四、我國(guó)團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)發(fā)展能力分析?????? 88

五、2023-2028年團(tuán)體保險(xiǎn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局預(yù)測(cè)?????? 89

第七章 我國(guó)團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)收入分析??? 91

第一節(jié) 人壽保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入統(tǒng)計(jì)? 91

一、人壽內(nèi)資保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入?????? 91

二、人壽外資保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入?????? 91

第二節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入統(tǒng)計(jì)? 91

一、財(cái)產(chǎn)內(nèi)資保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入?????? 91

二、財(cái)產(chǎn)外資保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入?????? 92

第八章 我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)的發(fā)展對(duì)策? 93

第一節(jié) 我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)的發(fā)展前景???? 93

一、保障制度社會(huì)化為團(tuán)體保險(xiǎn)發(fā)展提供了制度條件??? 93

二、企業(yè)管理科學(xué)化為團(tuán)體保險(xiǎn)發(fā)展提供了市場(chǎng)條件??? 93

三、經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)代化為團(tuán)體保險(xiǎn)發(fā)展提供了物質(zhì)條件??? 94

第二節(jié) 我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)發(fā)展的定位和模式? 95

一、我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)的定位??? 95

二、我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)的發(fā)展模式??? 95

第三節(jié) 我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)的發(fā)展對(duì)策???? 96

一、改善團(tuán)體保險(xiǎn)發(fā)展的外部環(huán)境??? 96

二、促進(jìn)團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的經(jīng)營(yíng)策略??? 97

三、提升團(tuán)體保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的專業(yè)化水平?????? 98

第九章 團(tuán)體保險(xiǎn)的監(jiān)督管理? 99

第一節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)監(jiān)管的目的、原則與內(nèi)容???? 99

一、團(tuán)體保險(xiǎn)監(jiān)管的目的和基本原則?????? 99

二、團(tuán)體保險(xiǎn)監(jiān)管的主要內(nèi)容??? 99

第二節(jié) 部分國(guó)家和地區(qū)團(tuán)體保險(xiǎn)的監(jiān)管實(shí)踐與借鑒???? 100

一、美國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)的監(jiān)管實(shí)踐??? 100

二、臺(tái)灣地區(qū)團(tuán)體保險(xiǎn)的監(jiān)管實(shí)踐??? 101

三、團(tuán)體保險(xiǎn)監(jiān)管的借鑒??? 102

第三節(jié) 我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)的監(jiān)管實(shí)踐分析???? 103

一、我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)的監(jiān)管實(shí)踐??? 103

二、我國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)監(jiān)管需要解決的三個(gè)問(wèn)題??? 104

圖表目錄

圖表:團(tuán)體保險(xiǎn)行業(yè)生命周期??? 105

圖表:團(tuán)體保險(xiǎn)行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈結(jié)構(gòu)?????? 105

圖表:2022年中國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模???? 106

圖表:2022年中國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)市場(chǎng)占全球份額比較? 106

圖表:2022年中國(guó)團(tuán)體保險(xiǎn)市場(chǎng)占全球份額比較? 107

圖表:2023-2028年團(tuán)體保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)?? 107

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公司簡(jiǎn)介
中研普華公司是中國(guó)領(lǐng)先的產(chǎn)業(yè)研究專業(yè)機(jī)構(gòu),擁有十余年的投資銀行、企業(yè)IPO上市咨詢一體化服務(wù)、行業(yè)調(diào)研、細(xì)分市場(chǎng)研究及募投項(xiàng)目運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)。公司致力于為企業(yè)中高層管理人員、企事業(yè)發(fā)展研究部門人員、風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)、投行及咨詢行業(yè)人士、投資專家等提供各行業(yè)豐富翔實(shí)的市場(chǎng)研究資料和商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào);為國(guó)內(nèi)外的行業(yè)企業(yè)、研究機(jī)構(gòu)、社會(huì)團(tuán)體和政府部門提供專業(yè)的行業(yè)市場(chǎng)研究、商業(yè)分析、投資咨詢、市場(chǎng)戰(zhàn)略咨詢等服務(wù)。目前,中研普華已經(jīng)為上萬(wàn)家客戶(查看客戶名單)包括政府機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)、世界500強(qiáng)企業(yè)、研究所、行業(yè)協(xié)會(huì)、咨詢公司、集團(tuán)公司和各類投資公司在內(nèi)的單位提供了專業(yè)的產(chǎn)業(yè)研究報(bào)告、項(xiàng)目投資咨詢及競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)研究服務(wù),并得到客戶的廣泛認(rèn)可;為大量企業(yè)進(jìn)行了上市導(dǎo)向戰(zhàn)略規(guī)劃,同時(shí)也為境內(nèi)外上百家上市企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)輔導(dǎo)、行業(yè)細(xì)分領(lǐng)域研究和募投方案的設(shè)計(jì),并協(xié)助其順利上市;協(xié)助多家證券公司開展IPO咨詢業(yè)務(wù)。我們堅(jiān)信中國(guó)的企業(yè)應(yīng)該得到貨真價(jià)實(shí)的、一流的資訊服務(wù),在此中研普華研究中心鄭重承諾,為您提供超值的服務(wù)!中研普華的管理咨詢服務(wù)集合了行業(yè)內(nèi)專家團(tuán)隊(duì)的智慧,磨合了多年實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和理論研究大碰撞的智慧結(jié)晶。我們的研究報(bào)告已經(jīng)幫助了眾多企業(yè)找到了真正的商業(yè)發(fā)展機(jī)遇和可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略,我們堅(jiān)信您也將從我們的產(chǎn)品與服務(wù)中獲得有價(jià)值和指導(dǎo)意義的商業(yè)智慧!
中研普華咨詢業(yè)務(wù)
IPO上市咨詢 細(xì)分市場(chǎng)研究 市場(chǎng)調(diào)研 企業(yè)培訓(xùn) 管理咨詢 營(yíng)銷策劃 客戶服務(wù)

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