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第一章 中國健康險行業(yè)發(fā)展背景分析 1 第一節(jié) 健康險的相關(guān)概述? 1 一、國際健康險的定義及分類??? 1 二、我國健康險的定義及分類??? 2 三、健康險的特征?????? 3 四、健康險作用分析??? 5 五、健康險體系構(gòu)成??? 6 第二節(jié) 健康險行業(yè)政策環(huán)境分析???? 9 一、健康險行業(yè)監(jiān)管體制??? 9 二、健康險行業(yè)發(fā)展規(guī)劃??? 9 三、健康險行業(yè)相關(guān)政策??? 10 第三節(jié) 健康險行業(yè)經(jīng)濟環(huán)境分析???? 26 一、國際宏觀經(jīng)濟形勢分析?????? 26 二、國內(nèi)宏觀經(jīng)濟形勢分析?????? 29 三、2021年宏觀經(jīng)濟預(yù)測? 39 四、居民儲蓄情況分析?????? 43 五、居民消費結(jié)構(gòu)分析?????? 45 六、醫(yī)療保健支出情況?????? 46 第四節(jié) 健康險行業(yè)社會環(huán)境分析???? 47 一、居民健康險意識??? 47 二、人口結(jié)構(gòu)變化情況?????? 47
第二章 中國健康險所屬行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析 51 第一節(jié) 健康險行業(yè)發(fā)展概述???? 51 一、健康險行業(yè)發(fā)展歷程??? 51 二、健康險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀??? 52 第二節(jié) 健康險行業(yè)經(jīng)營情況???? 53 一、健康險行業(yè)公司數(shù)量??? 53 二、健康險行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模??? 53 三、健康險行業(yè)保費規(guī)模??? 54 四、健康險賠付支出情況??? 55 五、健康險行業(yè)經(jīng)營效益??? 56 六、健康險行業(yè)區(qū)域分布??? 56 第三節(jié) 健康險行業(yè)競爭分析???? 57 一、健康險行業(yè)集中度分析?????? 57 二、健康險行業(yè)競爭格局分析??? 57
第三章 國外健康險所屬行業(yè)發(fā)展及經(jīng)驗借鑒??? 59 第一節(jié) 國外健康險行業(yè)發(fā)展綜述???? 59 一、國外健康險行業(yè)發(fā)展歷程??? 59 二、國外健康險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀??? 59 三、國外健康險行業(yè)發(fā)展趨勢??? 60 四、國外健康險公司運作模式??? 60 第二節(jié) 美國商業(yè)健康險經(jīng)驗借鑒???? 62 一、美國商業(yè)健康險的構(gòu)成?????? 62 二、美國商業(yè)健康險的發(fā)展現(xiàn)狀?????? 63 三、美國健康險發(fā)展經(jīng)驗借鑒??? 64 四、美國商業(yè)健康險經(jīng)營模式??? 65 五、美國領(lǐng)先健康險公司分析??? 66 第三節(jié) 英國商業(yè)健康險經(jīng)驗借鑒???? 71 一、英國社會醫(yī)療保障體制構(gòu)成?????? 71 二、英國商業(yè)健康險發(fā)展情況??? 71 三、英國健康險發(fā)展經(jīng)驗借鑒??? 72 四、英國領(lǐng)先健康險公司分析??? 74 第四節(jié) 德國商業(yè)健康險經(jīng)驗借鑒???? 74 一、德國社會醫(yī)療保障體制構(gòu)成?????? 74 二、德國商業(yè)健康險發(fā)展情況??? 76 三、德國健康險發(fā)展經(jīng)驗借鑒??? 78 四、德國領(lǐng)先健康險公司分析??? 81 第五節(jié) 日本商業(yè)健康險經(jīng)驗借鑒???? 82 一、日本社會醫(yī)療保障體制構(gòu)成?????? 82 二、日本商業(yè)健康險發(fā)展情況??? 84 三、日本健康險發(fā)展經(jīng)驗借鑒??? 87 四、日本領(lǐng)先健康險公司分析??? 87
第四章 中國健康險細(xì)分市場發(fā)展分析 91 第一節(jié) 健康險結(jié)構(gòu)分析???? 91 一、中國健康險險種結(jié)構(gòu)??? 91 二、中外險種結(jié)構(gòu)差異分析?????? 92 三、健康險產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整的方向?????? 93 第二節(jié) 醫(yī)療保險市場分析? 97 一、醫(yī)療保險市場發(fā)展概況?????? 97 二、醫(yī)療保險市場需求分析?????? 97 三、醫(yī)療保險市場競爭狀況?????? 99 四、醫(yī)療保險市場銷售渠道?????? 100 五、醫(yī)療保險市場發(fā)展建議?????? 101 第三節(jié) 疾病保險市場分析? 106 一、疾病保險市場發(fā)展概況?????? 106 二、疾病保險市場需求分析?????? 107 三、疾病保險市場競爭狀況?????? 107 四、疾病保險市場銷售渠道?????? 107 五、疾病保險市場發(fā)展建議?????? 108 第四節(jié) 失能保險市場分析? 110 一、失能保險市場發(fā)展概況?????? 110 二、失能保險市場需求分析?????? 111 三、失能保險市場挑戰(zhàn)?????? 112 四、失能保險國外經(jīng)驗?????? 113 五、失能保險市場發(fā)展建議?????? 116 第五節(jié) 長期護理保險市場分析? 118 一、長期護理保險市場發(fā)展概況?????? 118 二、長期護理保險市場需求分析?????? 119 三、長期護理保險國外經(jīng)驗借鑒?????? 120 四、長期護理保險市場發(fā)展模式?????? 121 五、長期護理保險市場發(fā)展建議?????? 121
第五章 國內(nèi)外醫(yī)療保障體制與健康險發(fā)展對比?????? 124 第一節(jié) 中國醫(yī)療保障體制概況? 124 一、中國醫(yī)療保障制度發(fā)展概況?????? 124 二、城鎮(zhèn)職工居民醫(yī)保發(fā)展情況?????? 127 三、新型農(nóng)村合作醫(yī)療發(fā)展情況?????? 128 四、新醫(yī)保改革目標(biāo)和方向分析?????? 130 第二節(jié) 國外主要社會醫(yī)療保障制度? 131 一、國外主要醫(yī)療保障制度模式?????? 131 二、美國社會醫(yī)療保障制度解析?????? 134 三、英國社會醫(yī)療保障制度解析?????? 134 四、德國社會醫(yī)療保障制度解析?????? 136 五、新加坡社會醫(yī)療保障制度解析??? 137 六、巴西社會醫(yī)療保障制度解析?????? 139 七、國外社會醫(yī)療保障制度啟示?????? 141 第三節(jié) 中國醫(yī)療保障體制下的健康險???? 143 一、商業(yè)健康險介入醫(yī)療保障體制的必要性??? 143 二、商業(yè)健康險在我國醫(yī)療保障體制中的定位?????? 144 三、商業(yè)健康險介入醫(yī)療保障體制的模式?????? 146 四、商業(yè)健康險介入醫(yī)療保障體制的典型案例?????? 147 五、醫(yī)療保障體制下的健康險發(fā)展規(guī)模預(yù)測??? 159
第六章 中國健康險經(jīng)營管理戰(zhàn)略分析 162 第一節(jié) 國外健康險經(jīng)營模式借鑒???? 162 一、國外商業(yè)健康險經(jīng)營模式分析??? 162 二、國外商業(yè)健康險經(jīng)營模式趨勢??? 163 三、國外商業(yè)健康險經(jīng)營模式借鑒??? 168 第二節(jié) 中國健康險經(jīng)營模式分析???? 173 一、中國健康險市場定位分析??? 173 二、中國健康險經(jīng)營模式現(xiàn)狀??? 175 三、中國健康險經(jīng)營模式弊病??? 176 四、中國健康險經(jīng)營模式創(chuàng)新??? 177 第三節(jié) 中國健康險盈利模式分析???? 178 一、中國健康險盈利模式現(xiàn)狀??? 178 二、中國健康險盈利模式弊病??? 181 三、中國健康險盈利模式建議??? 183 第四節(jié) 中國健康險營銷管理分析???? 185 一、中國健康險營銷渠道現(xiàn)狀??? 185 二、國外健康險營銷渠道借鑒??? 187 三、中外營銷渠道比較分析?????? 188 四、中國健康險營銷發(fā)展策略??? 190
第七章 中國健康險重點區(qū)域發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span> 194 第一節(jié) 健康險行業(yè)區(qū)域市場總體分析???? 194 第二節(jié) 廣東省健康險市場發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>? 194 一、廣東省健康險發(fā)展環(huán)境分析?????? 194 二、廣東省保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析??? 197 三、廣東省健康險市場發(fā)展分析?????? 200 四、廣東省健康險市場發(fā)展?jié)摿?/span>?????? 201 第三節(jié) 北京市健康險市場發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>? 202 一、北京市健康險發(fā)展環(huán)境分析?????? 202 二、北京市保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析??? 205 三、北京市健康險市場發(fā)展?jié)摿?/span>?????? 207 第四節(jié) 江蘇省健康險市場發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>? 207 一、江蘇省健康險發(fā)展環(huán)境分析?????? 207 二、江蘇省保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析??? 217 三、江蘇省健康險市場發(fā)展分析?????? 220 四、江蘇省健康險市場發(fā)展?jié)摿?/span>?????? 221 第五節(jié) 上海市健康險市場發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>? 222 一、上海市健康險發(fā)展環(huán)境分析?????? 222 二、上海市保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析??? 228 三、上海市健康險市場發(fā)展分析?????? 232 四、上海市健康險市場發(fā)展?jié)摿?/span>?????? 232 第六節(jié) 山東省健康險市場發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>? 233 一、山東省健康險發(fā)展環(huán)境分析?????? 233 二、山東省保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析??? 237 三、山東省健康險市場發(fā)展分析?????? 239 四、山東省健康險市場發(fā)展?jié)摿?/span>?????? 240 第七節(jié) 四川省健康險市場發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>? 240 一、四川省健康險發(fā)展環(huán)境分析?????? 240 二、四川省保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析??? 246 三、四川省健康險市場發(fā)展?jié)摿?/span>?????? 247 第八節(jié) 浙江省健康險市場發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>? 248 一、浙江省健康險發(fā)展環(huán)境分析?????? 248 二、浙江省保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析??? 255 三、浙江省健康險市場發(fā)展?jié)摿?/span>?????? 256
第八章 中國健康險行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)經(jīng)營情況分析?????? 258 第一節(jié) 中國健康險企業(yè)總體經(jīng)營情況分析???? 258 第二節(jié) 中國專業(yè)健康險企業(yè)經(jīng)營情況分析???? 258 一、中國人民健康險股份有限公司??? 258 二、平安健康險股份有限公司??? 270 三、和諧健康險股份有限公司??? 271 四、昆侖健康險股份有限公司??? 275 第三節(jié) 壽險公司健康險業(yè)務(wù)領(lǐng)先企業(yè)個案經(jīng)營分析???? 278 一、平安人壽保險股份有限公司?????? 278 二、中國人壽保險股份有限公司?????? 281 三、中國太平洋人壽保險股份有限公司??? 288 四、新華人壽保險股份有限公司?????? 290 五、泰康人壽保險股份有限公司?????? 293 六、平安養(yǎng)老保險股份有限公司?????? 298 第四節(jié) 財險公司健康險業(yè)務(wù)領(lǐng)先企業(yè)個案經(jīng)營分析???? 299 一、中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司?????? 299 二、中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司??? 301 三、中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司?????? 302 四、中國大地財產(chǎn)保險股份有限公司?????? 304 五、中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司?????? 306 六、陽光財產(chǎn)保險股份有限公司?????? 309
第九章 中國健康險行業(yè)發(fā)展趨勢與前景預(yù)測??? 311 第一節(jié) 中國健康險行業(yè)發(fā)展趨勢分析???? 311 一、中國健康險發(fā)展問題分析??? 311 二、中國健康險發(fā)展趨勢分析??? 311 第二節(jié) 中國健康險行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>???? 312 一、居民醫(yī)療保健需求?????? 312 二、健康險發(fā)展水平??? 312 三、城市化進程的推動?????? 312 四、人口結(jié)構(gòu)變遷推動?????? 320 第三節(jié) 中國健康險行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測???? 323 一、中國人口結(jié)構(gòu)預(yù)測?????? 323 二、醫(yī)療保障支出預(yù)測?????? 323 三、健康險保費預(yù)測??? 324 第四節(jié) 中國健康險行業(yè)風(fēng)險管理分析???? 325 一、中國健康險風(fēng)險管理現(xiàn)狀分析??? 325 二、中國健康險風(fēng)險管理問題分析??? 326 三、國際健康險風(fēng)險管理經(jīng)驗借鑒??? 326 四、中國健康險風(fēng)險管理策略分析??? 329
附錄?????? 330 《健康中國2030》???? 330
圖表目錄 圖表：2020年4季度和全年gdp初步核算數(shù)據(jù)?? 29 圖表：1953-2020年我國人口數(shù)量及增長率（單位：萬人，%）?????? 48 圖表：中國保險業(yè)協(xié)會會員【部分名單】?????? 53 圖表：2017-2020年中國健康險保費收入?????? 54 圖表：2017-2020年中國健康險行業(yè)保險密度分析?????? 55 圖表：2017-2020年中國健康險賠付支出情況分析?????? 55 圖表：美國保險體系??? 64 圖表：美國健康醫(yī)療費用構(gòu)成??? 65 圖表：日本強制健康險發(fā)展歷程?????? 85 圖表：健康險主要營銷渠道分析?????? 185 圖表：我國保險企業(yè)生命周期曲線圖?????? 192 圖表：渠道創(chuàng)新的四個因素綜合分析表??? 193 圖表：廣東部分保險中介機構(gòu)情況??? 199 圖表：增值服務(wù)對保險購買偏好的影響程度??? 201 圖表：北京市社會消費品零售總額累計增速??? 203 圖表：北京市人口結(jié)構(gòu)【截止2019年】 204 圖表：江蘇省“十四五”社會保障主要指標(biāo)與預(yù)期目標(biāo)?????? 218 圖表：2020年江蘇省保險市場競爭? 221 圖表：2016-2020年地區(qū)生產(chǎn)總值及增長速度?????? 223 圖表：2020山東省保險中介影響力排名? 238 圖表：2016年-2020年地區(qū)生產(chǎn)總值和增長速度? 241 圖表：2016-2020年三次產(chǎn)業(yè)增加值占gdp的比重???? 241 圖表：四川省歷次城鄉(xiāng)人口普查情況?????? 244 圖表：2019年中國人保業(yè)務(wù)經(jīng)營情況???? 260 圖表：2020年中國人保業(yè)務(wù)經(jīng)營情況???? 261 圖表：2021年上半年中國人保業(yè)務(wù)經(jīng)營情況? 261 圖表：中國人保組織結(jié)構(gòu)??? 263 圖表：人保財險的主要險種經(jīng)營信息情況?????? 269 圖表：平安健康部分產(chǎn)品情況??? 271 圖表：和諧健康主要產(chǎn)品結(jié)構(gòu)??? 273 圖表：昆侖健康組織架構(gòu)??? 276 圖表：2019年中國人壽業(yè)務(wù)經(jīng)營情況???? 282 圖表：2020年中國人壽業(yè)務(wù)經(jīng)營情況???? 282 圖表：2021年上半年中國人壽業(yè)務(wù)經(jīng)營情況? 283 圖表：中國人壽組織治理結(jié)構(gòu)??? 285 圖表：新華保險相關(guān)榮譽??? 293 圖表：2020年度泰康人壽保費收入居前5位的保險產(chǎn)品經(jīng)營情況???? 296 圖表：2020年度泰康人壽保戶投資款新增交費居前3位的保險產(chǎn)品經(jīng)營情況? 297 圖表：2020年度泰康人壽投連險獨立賬戶新增交費居前3位的投連險產(chǎn)品經(jīng)營情況???? 297 圖表：大地保險組織架構(gòu)??? 305 圖表：中外老齡化情況及預(yù)測??? 320 圖表：2021-2025年中國保險行業(yè)保費總收入規(guī)模預(yù)測?????? 324 圖表：2021-2025年中國保險行業(yè)保費總收入規(guī)模預(yù)測?????? 325
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