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第一部分 行業(yè)運行現(xiàn)狀 第一章 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型發(fā)展概述 第一節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的概念 一、銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的定義 二、銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的目的 三、銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的重要性 第二節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型發(fā)展概況
第二章 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型上、下游產(chǎn)業(yè)鏈分析 第一節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型產(chǎn)業(yè)鏈分析 第二節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型上游行業(yè)分析 一、銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型成本構(gòu)成 二、2015-2017年上游行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 三、2018-2023年上游行業(yè)發(fā)展趨勢 四、上游行業(yè)對銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的影響 第三節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型下游行業(yè)分析 一、銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型下游行業(yè)分布 二、2015-2017年下游行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 三、2018-2023年下游行業(yè)發(fā)展趨勢 四、下游需求對銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的影響
第二部分 行業(yè)深度分析 第三章 影響銀行轉(zhuǎn)型的因素及建議分析 第一節(jié) 推動銀行物理網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的外部因素 一、宏觀經(jīng)濟(jì)步入新常態(tài) 二、互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行業(yè)的沖擊 三、金融脫媒 第二節(jié) 推動銀行物理網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的內(nèi)部因素 一、銀行網(wǎng)點規(guī)模小，網(wǎng)點內(nèi)部設(shè)施老化 二、業(yè)務(wù)種類單一，創(chuàng)新力不足 三、體質(zhì)機(jī)制僵化，嚴(yán)重制約發(fā)展 第三節(jié) 對銀行基層網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的建議 一、推進(jìn)網(wǎng)點社區(qū)化 二、實現(xiàn)網(wǎng)點智能化 三、打造網(wǎng)點專業(yè)化 第四節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型面臨的主要問題 一、網(wǎng)點硬件設(shè)施配備不足，網(wǎng)點形象不統(tǒng)一 二、柜臺設(shè)置比較單一，信息溝通受阻 三、服務(wù)流程不盡規(guī)范，無法實現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)無差異化 四、專業(yè)人才匱乏，缺乏專業(yè)的理財顧問和產(chǎn)品經(jīng)理 第五節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型發(fā)展對策 一、統(tǒng)一銀行網(wǎng)點形象，營造大行企業(yè)文化 二、通過科學(xué)定量分析，優(yōu)化網(wǎng)點和柜臺設(shè)置，有效安排機(jī)具人員 三、運用人機(jī)工程學(xué)方法，設(shè)計軟硬件設(shè)施 四、設(shè)置產(chǎn)品/客戶經(jīng)理服務(wù)席，實現(xiàn)一站式金融服務(wù) 五、推廣大堂經(jīng)理工作制，規(guī)范引導(dǎo)服務(wù)流程 六、建立客戶信息管理和身份識別系統(tǒng)，實現(xiàn)有針對性的客戶營銷 七、設(shè)計完善的vip客戶服務(wù)體系，吸引優(yōu)質(zhì)客戶 八、實施業(yè)務(wù)能手培養(yǎng)和員工崗位輪換計劃，提升營銷理財能力 九、實施業(yè)務(wù)能手培養(yǎng)和員工崗位輪換計劃，提升營銷理財能力 第六節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融時代對銀行網(wǎng)點的沖擊 一、金融脫媒?jīng)_擊網(wǎng)點客戶基礎(chǔ) 二、互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品沖擊網(wǎng)點業(yè)務(wù) 第七節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融時代下銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的思考與措施
第四章 新型網(wǎng)點設(shè)計的經(jīng)驗 第一節(jié) 新型銀行網(wǎng)點 一、新型銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的概念和背景 二、銀行網(wǎng)點的發(fā)展歷程 三、國內(nèi)新型銀行網(wǎng)點建設(shè)的策略 第二節(jié) 新型銀行網(wǎng)點服務(wù)設(shè)計 一、引導(dǎo)銷售服務(wù)模塊設(shè)計 二、信息展示服務(wù)模塊設(shè)計 三、休閑體驗服務(wù)模塊設(shè)計 四、自助服務(wù)模塊設(shè)計 五、人工服務(wù)模塊設(shè)計 六、理財洽談服務(wù)模塊設(shè)計 第三節(jié) 智慧銀行實踐助銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型 一、銀行物理網(wǎng)點現(xiàn)狀 二、國內(nèi)智能銀行實踐 三、全行統(tǒng)一智能排隊系統(tǒng) 四、智能預(yù)填單系統(tǒng) 五、金融超市解決方案 六、新型全功能自助柜臺 七、網(wǎng)點智能導(dǎo)覽系統(tǒng) 八、網(wǎng)點綜合管理系統(tǒng) 九、客戶人臉識別系統(tǒng) 十、銀行互動營銷系統(tǒng) 十一、銀行網(wǎng)點多媒體互動系統(tǒng)
第五章 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的成功模式借鑒 第一節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的成功實踐 一、銀行網(wǎng)點的功能和定位 二、銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的趨勢和方向 三、銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型中運營的提升 四、銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型注重多渠道發(fā)展 第二節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型方向 一、智能化方向 二、輕型化方向 三、社區(qū)化方向 四、體驗化方向 第三節(jié) 國外銀行網(wǎng)點成功轉(zhuǎn)型案例 一、華盛頓互惠銀行 二、荷蘭ing集團(tuán) 第四節(jié) 國內(nèi)銀行網(wǎng)點成功轉(zhuǎn)型案例 一、招商銀行 二、民生銀行 三、中國建設(shè)銀行 第五節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的成功經(jīng)驗 一、明確網(wǎng)點戰(zhàn)略 二、優(yōu)化網(wǎng)點網(wǎng)絡(luò) 三、大力提升網(wǎng)點運營
第六章 互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)征信助力金融健康發(fā)展 第一節(jié) 當(dāng)前金融業(yè)授信業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀和困境 一、近幾年金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)持續(xù)上升情況 二、金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)過程中的痛點 第二節(jié) 棱鏡數(shù)據(jù)終端——全過程的專業(yè)風(fēng)險解決應(yīng)用工具 一、信用體系建設(shè)成為國家發(fā)展重點 二、大數(shù)據(jù)征信為互聯(lián)網(wǎng)金融提供風(fēng)控保障 三、需要加快對大數(shù)據(jù)征信的立法
第七章 中國銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型對各細(xì)分業(yè)務(wù)的影響分析 第一節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型對養(yǎng)老保障體制改革的影響 一、銀行網(wǎng)點養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)的優(yōu)勢 二、渠道優(yōu)勢 三、客戶優(yōu)勢 四、資產(chǎn)管理優(yōu)勢 五、融資優(yōu)勢 六、產(chǎn)品優(yōu)勢 七、品牌優(yōu)勢 八、銀行網(wǎng)點養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型 第二節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型對公積金業(yè)務(wù)的影響 一、目前我國住房公積金采取的業(yè)務(wù)模式分析 二、住房公積金模式中自辦業(yè)務(wù)模式的探索 三、相比房公積金中心辦業(yè)務(wù)處的優(yōu)勢 第三節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型對銀行理財業(yè)務(wù)的影響 一、去存款化 二、去剛性化 三、去短期化 四、去通道化 五、產(chǎn)品多樣化 六、管理模式資產(chǎn)化 七、監(jiān)管政策協(xié)同化 第四節(jié) 新常態(tài)下的廣發(fā)銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型 一、小微金融 二、零售金融 三、金融市場業(yè)務(wù) 四、網(wǎng)絡(luò)金融
第三部分 競爭格局分析 第八章 2017年電子信息產(chǎn)品售后服務(wù)行業(yè)企業(yè)競爭格局分析 第一節(jié) 廣發(fā)銀行 一、企業(yè)發(fā)展概述 二、企業(yè)經(jīng)營狀況 三、企業(yè)競爭優(yōu)勢 四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略 五、廣發(fā)銀行轉(zhuǎn)型 第二節(jié) 北京銀行 一、企業(yè)發(fā)展概述 二、企業(yè)經(jīng)營狀況 三、企業(yè)競爭優(yōu)勢 四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略 五、北京銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型 第三節(jié) 招商銀行 一、企業(yè)發(fā)展概述 二、企業(yè)經(jīng)營狀況 三、企業(yè)競爭優(yōu)勢 四、企業(yè)理財業(yè)務(wù)發(fā)展策略 五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略 第四節(jié) 上海銀行 一、企業(yè)發(fā)展概述 二、企業(yè)經(jīng)營特色 三、企業(yè)經(jīng)營狀況 四、企業(yè)競爭優(yōu)勢 五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略 六、企業(yè)信用卡發(fā)展之路 1、走差異化和專業(yè)化經(jīng)營發(fā)展道路 2、在“互聯(lián)網(wǎng)+”和“大數(shù)據(jù)”時代的轉(zhuǎn)型布局 3、打造三大經(jīng)營閉環(huán)，提升經(jīng)營效益 第五節(jié) 工商銀行 一、企業(yè)發(fā)展概述 二、企業(yè)經(jīng)營狀況 三、企業(yè)競爭優(yōu)勢 四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略 五、企業(yè)微信銀行業(yè)務(wù) 第六節(jié) 建設(shè)銀行 一、企業(yè)發(fā)展概述 二、企業(yè)經(jīng)營狀況 三、企業(yè)競爭優(yōu)勢 四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略 第七節(jié) 農(nóng)業(yè)銀行 一、企業(yè)發(fā)展概述 二、企業(yè)經(jīng)營狀況 三、企業(yè)競爭優(yōu)勢 四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略 五、企業(yè)新常態(tài)下轉(zhuǎn)型策略 六、富國銀行的啟示 第八節(jié) 交通銀行 一、企業(yè)發(fā)展概述 二、企業(yè)經(jīng)營狀況 三、企業(yè)競爭優(yōu)勢 四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略 五、交通銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型措施 第九節(jié) 江蘇銀行 一、企業(yè)發(fā)展概述 二、企業(yè)經(jīng)營狀況 三、企業(yè)競爭優(yōu)勢 四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略 五、江蘇銀行轉(zhuǎn)型之道 第十節(jié) 民生銀行 一、企業(yè)發(fā)展概述 二、企業(yè)經(jīng)營狀況 三、企業(yè)競爭優(yōu)勢 四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略 五、打造專業(yè)化商業(yè)銀行
第四部分 行業(yè)發(fā)展趨勢 第九章 國內(nèi)外銀行渠道發(fā)展的趨勢 第一節(jié) 國際銀行的網(wǎng)點渠道發(fā)展趨勢 一、國際銀行近年來網(wǎng)點渠道發(fā)展動態(tài) 二、富國銀行渠道管理的特點和經(jīng)營特色 第二節(jié) 國內(nèi)銀行的網(wǎng)點渠道發(fā)展現(xiàn)狀 一、國內(nèi)銀行近年來渠道建設(shè)的發(fā)展情況 二、未來國內(nèi)銀行業(yè)網(wǎng)點渠道發(fā)展的趨勢 第三節(jié) 新形勢下網(wǎng)點布局規(guī)劃的建議 一、網(wǎng)點布局規(guī)劃整體研究方法 二、網(wǎng)點布局原則 三、網(wǎng)點布局存在問題及原因 第四節(jié) 線上渠道與傳統(tǒng)網(wǎng)點 第五節(jié) 未來網(wǎng)點改革項目分析 一、網(wǎng)點內(nèi)部布局功能優(yōu)化和環(huán)境管理 二、崗位配置及職責(zé)梳理 三、服務(wù)營銷 四、流程優(yōu)化 五、客戶管理 六、績效管理 七、網(wǎng)點精細(xì)化管理 八、網(wǎng)點精神和文化建設(shè) 第六節(jié) 國外銀行網(wǎng)點現(xiàn)狀 一、傳統(tǒng)網(wǎng)點不可替代 二、網(wǎng)點布局多層次 三、網(wǎng)點產(chǎn)品創(chuàng)新及銷售 四、網(wǎng)點渠道整合
第十章 新形勢下的銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型與效率提升 第一節(jié) 基層網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的方向和措施 一、智能化方向 二、輕型化方向 三、社區(qū)化方向 四、體驗化方向 第二節(jié) 網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的路徑和配套措施 一、零售銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型方向 1、調(diào)整客戶結(jié)構(gòu) 2、重建營銷模式 3、提升轉(zhuǎn)型層次 4、轉(zhuǎn)換競爭焦點 5、重視科技支撐 二、零售銀行經(jīng)營服務(wù)模式創(chuàng)新 第三節(jié) 未來的零售銀行網(wǎng)點類型 一、精簡版網(wǎng)點（輕型網(wǎng)點） 二、vtm自助網(wǎng)點 三、全功能旗艦店 四、新概念旗艦店 第四節(jié) 一體兩翼齊轉(zhuǎn)型線上線下共發(fā)展 一、創(chuàng)新以提供綜合化金融服務(wù)與最佳用戶體驗的“大零售”平臺為主體 二、“一體兩翼”發(fā)展模式中其中一翼：“電子渠道” 三、“一體兩翼”發(fā)展模式中其中一翼：“物理網(wǎng)點” 四、物理網(wǎng)點和電子渠道聯(lián)動
第十一章 未來銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的創(chuàng)新建議 第一節(jié) 面臨正面沖擊亟需體系轉(zhuǎn)型 一、金融脫媒 二、互聯(lián)網(wǎng)金融 三、利率市場化。 第二節(jié) 銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型必要性 第三節(jié) 國內(nèi)銀行網(wǎng)點的主要轉(zhuǎn)型策略 第四節(jié) 農(nóng)村網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的對策
圖表目錄 圖表：中國金融機(jī)構(gòu)以人民幣和外幣計價的貸款和存款數(shù)據(jù) 圖表：2017年上半年中國各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)總額、負(fù)債總額、股東權(quán)益及相應(yīng)占比 圖表：2017年上半年全國性股份制商業(yè)銀行的資產(chǎn)總額、存款總額及貸款總額情況 圖表：上市銀行盈利情況 圖表：上市銀行資產(chǎn)情況 圖表：上市銀行2017年三季度資產(chǎn)變化情況 圖表：上市銀行資產(chǎn)質(zhì)量變化情況 圖表：上市銀行不良貸款率 圖表：2017年三季度上市銀行一級資本凈額 圖表：2017年三季度上市銀行資本充足率 圖表：國內(nèi)銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的發(fā)展歷程 圖表：銀行網(wǎng)點各功能模塊劃分 圖表：綜合信息服務(wù)平臺功能設(shè)計 圖表：2013-2017年我國商業(yè)銀行不良貸款余額 圖表：上海銀行營收結(jié)構(gòu) 圖表：工商銀行2017上半年營收結(jié)構(gòu) 圖表：建設(shè)銀行2017年上半年營收結(jié)構(gòu) 圖表：農(nóng)業(yè)銀行2017年上半年營收結(jié)構(gòu) 圖表：交通銀行2017年上半年營收結(jié)構(gòu) 圖表：江蘇銀行2017年上半年營收結(jié)構(gòu) 圖表：綜合前臺應(yīng)用的功能 圖表：商業(yè)銀行智能網(wǎng)點開設(shè)情況
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