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第一部分 產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視 第一章 城市商業(yè)銀行相關(guān)概述????? 1 第一節(jié) 商業(yè)銀行的內(nèi)涵及特征? 1 一、商業(yè)銀行的概念??? 1 二、商業(yè)銀行的分類??? 1 三、商業(yè)銀行的法律性質(zhì)??? 2 四、商業(yè)銀行的主要特征??? 2 第二節(jié) 商業(yè)銀行的基本職能???? 3 一、信用中介職能?????? 3 二、支付中介職能?????? 3 三、信用創(chuàng)造功能?????? 4 四、金融服務(wù)職能?????? 4 第三節(jié) 城市商業(yè)銀行的特征???? 5 一、區(qū)域性與地方性??? 5 二、決策鏈短?????? 5 三、競(jìng)爭(zhēng)同質(zhì)化??? 5 四、貸款業(yè)務(wù)集中度高?????? 6 五、核心業(yè)務(wù)逐步轉(zhuǎn)移?????? 7
第二章 中國(guó)城市商業(yè)銀行運(yùn)行環(huán)境分析???? 14 第一節(jié) 商業(yè)銀行運(yùn)行狀況分析? 14 一、商業(yè)銀行行業(yè)貸款結(jié)構(gòu)?????? 14 二、商業(yè)銀行整體運(yùn)行指標(biāo)?????? 16 三、銀行信用環(huán)境發(fā)展趨勢(shì)?????? 17 第二節(jié) 城市商業(yè)銀行政策環(huán)境分析? 19 一、巴塞爾協(xié)議Ⅲ影響分析?????? 19 二、城商行相關(guān)法律法規(guī)??? 22 三、城商行監(jiān)管指標(biāo)前瞻??? 34 第三節(jié) 城市商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析? 48 一、城商行外部宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境??? 48 二、城商行重點(diǎn)行業(yè)貸款環(huán)境??? 51 第四節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展SWOT分析??? 57 一、城商行發(fā)展優(yōu)勢(shì)分析??? 57 二、城商行發(fā)展劣勢(shì)分析??? 58 三、城商行發(fā)展機(jī)會(huì)分析??? 59 四、城商行發(fā)展威脅分析??? 59 第五節(jié) 城市商業(yè)銀行宏觀環(huán)境預(yù)警? 62 一、利率市場(chǎng)化對(duì)城商行的影響?????? 62 二、金融脫媒化趨勢(shì)影響分析??? 69 三、資本充足率監(jiān)管強(qiáng)化影響??? 71 四、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的影響??? 74
第二部分 行業(yè)深度分析 第三章 中國(guó)城市商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)狀況???? 75 第一節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展規(guī)模分析? 75 一、城商行數(shù)量規(guī)模分析??? 75 二、城商行資產(chǎn)規(guī)模分析??? 75 三、城商行收入規(guī)模分析??? 79 第二節(jié) 城商行資本補(bǔ)充途徑分析???? 80 一、次級(jí)債發(fā)行補(bǔ)充途徑??? 80 二、增資擴(kuò)股途徑分析?????? 82 三、公開發(fā)行上市途徑?????? 89 四、其他資本補(bǔ)充途徑分析?????? 93
第四章 我國(guó)城市商業(yè)銀行行業(yè)整體運(yùn)行指標(biāo)分析??? 96 第一節(jié) 中國(guó)城市商業(yè)銀行總體規(guī)模分析? 96 一、企業(yè)數(shù)量結(jié)構(gòu)分析?????? 96 二、人員規(guī)模狀況分析?????? 96 三、行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模分析?????? 97 四、行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模分析?????? 97 五、行業(yè)涉足面分析??? 99 第二節(jié) 中國(guó)城市商業(yè)銀行財(cái)務(wù)指標(biāo)分析? 100 一、行業(yè)盈利能力分析?????? 100 二、行業(yè)償債能力分析?????? 102 三、行業(yè)營(yíng)運(yùn)能力分析?????? 102 四、行業(yè)發(fā)展能力分析?????? 103
第三部分 市場(chǎng)全景調(diào)研 第五章 中國(guó)城市商業(yè)銀行細(xì)分業(yè)務(wù)調(diào)研分析??? 104 第一節(jié) 城市商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析? 104 一、城商行貸款業(yè)務(wù)分析??? 104 二、城商行貸款對(duì)象分析??? 107 三、城商行投行業(yè)務(wù)分析??? 112 第二節(jié) 城市商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)拓展分析? 121 一、城商行中間業(yè)務(wù)拓展路線分析??? 121 二、城商行電子銀行業(yè)務(wù)拓展分析??? 124 三、城商行信用卡業(yè)務(wù)拓展分析?????? 128 四、城市商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品分析?????? 132 第三節(jié) 城市商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)分析? 142 一、城商行存款規(guī)模分析??? 142 二、城商行客戶存款結(jié)構(gòu)分析??? 142 三、城商行存款期限結(jié)構(gòu)分析??? 143 四、城商行存款利率對(duì)比分析??? 144 第四節(jié) 負(fù)債業(yè)務(wù)? 145 一、銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的概念和構(gòu)成?????? 145 二、城商行負(fù)債業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)??? 147 三、阻礙城商行存款業(yè)務(wù)發(fā)展的雙因素??? 147 四、推進(jìn)城商行存款業(yè)務(wù)發(fā)展的對(duì)策分析?????? 147 第五節(jié) 國(guó)際業(yè)務(wù)? 150 一、商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的范圍與經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?????? 150 二、城市商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展概況?????? 151 三、國(guó)內(nèi)城商行發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)?????? 152 四、我國(guó)城商行發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)面臨的瓶頸?????? 152 五、中國(guó)城商行發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)的出路選擇?????? 156 第六節(jié) 理財(cái)業(yè)務(wù)? 157 一、中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀??? 157 二、我國(guó)城市商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)概況?????? 159 三、城市商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)定位解析??? 160 四、城市商業(yè)銀行拓展理財(cái)業(yè)務(wù)的對(duì)策??? 160 第七節(jié) 信用卡業(yè)務(wù)???? 162 一、信用卡業(yè)務(wù)成為城商行必要戰(zhàn)略陣地?????? 162 二、公務(wù)卡消費(fèi)對(duì)城商行能否盈利至關(guān)重要??? 163 三、個(gè)人消費(fèi)信貸成為城商行業(yè)務(wù)拓展重要渠道??? 165 四、城市商業(yè)銀行信用卡發(fā)行動(dòng)態(tài)??? 166 第八節(jié) 城市商業(yè)其他業(yè)務(wù)開拓可行性???? 169 一、城商行開拓外匯業(yè)務(wù)可行性分析?????? 169 二、城商行開拓零售業(yè)務(wù)可行性分析?????? 173 三、城商行開拓國(guó)際業(yè)務(wù)可行性分析?????? 175
第四部分 競(jìng)爭(zhēng)格局分析 第六章 中國(guó)城市商業(yè)銀行異地發(fā)展空間分析??? 180 第一節(jié) 城商行跨區(qū)擴(kuò)張阻力分析???? 180 一、城商行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)外部壓力??? 180 二、城商行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)內(nèi)部阻力??? 181 第二節(jié) 城商行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀分析???? 183 一、城商行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)驅(qū)動(dòng)因素??? 183 二、城商行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)規(guī)模分析??? 184 三、城商行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)難點(diǎn)分析??? 188 第三節(jié) 城商行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)可行性分析? 189 一、城商行異地分行選址因素??? 189 二、城商行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析??? 189 三、城商行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)虧損現(xiàn)狀??? 190 四、城商跨區(qū)經(jīng)營(yíng)成功案例分析?????? 191 第四節(jié) 城商行異地?cái)U(kuò)張環(huán)境對(duì)比分析???? 193 一、河南省各城市城商行對(duì)比分析??? 193 二、遼寧省各城市城商行對(duì)比分析??? 197 三、山東省各城市城商行對(duì)比分析??? 203 四、四川省各城市城商行對(duì)比分析??? 206 五、浙江省各城市城商行對(duì)比分析??? 210 六、河北省各城市城商行對(duì)比分析??? 214 七、山西省各城市城商行對(duì)比分析??? 217 八、湖北省各城市城商行對(duì)比分析??? 220 九、江蘇省各城市城商行對(duì)比分析??? 230 十、廣東省各城市城商行對(duì)比分析??? 232
第七章 2017-2022年城市商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)及策略?????? 234 第一節(jié) 行業(yè)總體市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況分析? 234 一、城市商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)分析?????? 234 二、城市商業(yè)銀行行業(yè)企業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)格局分析??? 237 三、城市商業(yè)銀行行業(yè)集中度分析??? 239 第二節(jié) 中國(guó)城市商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局綜述? 240 一、城市商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)概況?????? 240 二、中國(guó)城市商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析??? 241 三、中國(guó)城市商業(yè)銀行產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)勢(shì)分析??? 246 四、城市商業(yè)銀行行業(yè)主要企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析??? 251 第三節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局分析? 253 一、國(guó)內(nèi)外城市商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)分析??? 253 二、我國(guó)城市商業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析?????? 253 三、我國(guó)城市商業(yè)銀行市場(chǎng)集中度分析??? 254 四、國(guó)內(nèi)主要城市商業(yè)銀行企業(yè)動(dòng)向?????? 254 第四節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)并購重組分析? 254 一、跨國(guó)公司在華投資兼并與重組分析??? 254 二、本土企業(yè)投資兼并與重組分析??? 254 三、行業(yè)投資兼并與重組趨勢(shì)分析??? 255 第五節(jié) 城市商業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)策略分析? 255
第八章 2017-2022年城市商業(yè)銀行行業(yè)領(lǐng)先銀行經(jīng)營(yíng)形勢(shì)分析?? 261 第一節(jié) 東莞銀行股份有限公司? 261 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 261 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 261 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 261 四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 262 五、銀行盈利能力分析?????? 262 六、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 262 七、銀行償債能力分析?????? 263 八、銀行發(fā)展能力分析?????? 264 九、銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 264 十、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 264 第二節(jié) 寧波銀行股份有限公司? 265 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 265 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 265 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 266 四、銀行貸款余額分析?????? 266 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 267 六、銀行盈利能力分析?????? 268 七、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 268 八、銀行償債能力分析?????? 269 九、銀行發(fā)展能力分析?????? 275 十、銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 275 十一、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略?????? 276 第三節(jié) 漢口銀行股份有限公司? 277 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 277 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 277 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 278 四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 278 五、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 279 六、銀行行業(yè)影響力分析??? 280 第四節(jié) 吉林銀行股份有限公司? 280 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 280 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 281 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 281 四、銀行貸款余額分析?????? 281 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 282 六、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 282 七、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 283 八、銀行區(qū)域影響力分析??? 283 第五節(jié) 錦州銀行股份有限公司? 284 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 284 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 284 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 284 四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 285 五、銀行盈利能力分析?????? 285 六、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 286 七、銀行償債能力分析?????? 287 八、銀行發(fā)展能力分析?????? 287 九、銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 288 十、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 288 第六節(jié) 廣州銀行股份有限公司? 289 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 289 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 289 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 289 四、銀行貸款余額分析?????? 291 五、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 291 六、銀行行業(yè)影響力分析??? 292 第七節(jié) 北京銀行股份有限公司? 293 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 293 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 293 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 294 四、銀行貸款余額分析?????? 294 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 294 六、銀行盈利能力分析?????? 295 七、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 295 八、銀行償債能力分析?????? 295 九、銀行發(fā)展能力分析?????? 298 十、銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 302 十一、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略?????? 304 第八節(jié) 盛京銀行股份有限公司? 306 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 306 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 306 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 306 四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 307 五、銀行盈利能力分析?????? 307 六、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 308 七、銀行償債能力分析?????? 309 八、銀行發(fā)展能力分析?????? 311 九、銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 312 十、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 313 第九節(jié) 九江銀行股份有限公司? 313 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 313 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 313 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 314 四、銀行貸款余額分析?????? 314 五、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 315 六、銀行行業(yè)影響力分析??? 315 第十節(jié) 南充市商業(yè)銀行股份有限公司???? 315 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 315 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 315 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 316 四、銀行貸款余額分析?????? 316 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 316 六、銀行盈利能力分析?????? 316 七、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 316 八、銀行償債能力分析?????? 317 九、銀行發(fā)展能力分析?????? 317 十、銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 317 第十一節(jié) 成都銀行股份有限公司???? 318 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 318 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 318 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 319 四、銀行貸款余額分析?????? 319 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 320 六、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 320 七、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 321 八、銀行區(qū)域影響力分析??? 322 第十二節(jié) 包商銀行股份有限公司???? 322 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 322 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 322 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 323 四、銀行貸款余額分析?????? 323 五、銀行盈利能力分析?????? 324 六、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 324 七、銀行償債能力分析?????? 325 八、銀行發(fā)展能力分析?????? 325 九、銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 325 十、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 328 第十三節(jié) 杭州銀行股份有限公司???? 329 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 329 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 329 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 329 四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 329 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 330 六、銀行盈利能力分析?????? 330 七、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 331 八、銀行償債能力分析?????? 331 九、銀行發(fā)展能力分析?????? 331 十、銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 331 十一、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略?????? 333 第十四節(jié) 徽商銀行股份有限公司???? 333 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 333 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 335 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 335 四、銀行貸款余額分析?????? 335 五、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 335 六、銀行影響力分析??? 335 第十五節(jié) 哈爾濱銀行股份有限公司? 336 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 336 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 336 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 336 四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 337 五、銀行盈利能力分析?????? 337 六、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 337 七、銀行償債能力分析?????? 338 八、銀行發(fā)展能力分析?????? 338 九、銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 339 十、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 340 第十六節(jié) 江蘇銀行股份有限公司???? 341 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 341 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 341 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 341 四、銀行貸款余額分析?????? 341 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 342 六、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 343 七、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 343 八、銀行區(qū)域影響力分析??? 344 第十七節(jié) 珠海華潤(rùn)銀行股份有限公司???? 344 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 344 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 345 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 345 四、銀行貸款余額分析?????? 345 五、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 345 六、銀行行業(yè)影響力分析??? 346 第十八節(jié) 天津銀行股份有限公司???? 346 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 346 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 347 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 347 四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 347 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 348 六、銀行盈利能力分析?????? 348 七、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 348 八、銀行償債能力分析?????? 349 九、銀行發(fā)展能力分析?????? 349 十、銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 349 十一、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略?????? 350 第十九節(jié) 重慶銀行股份有限公司???? 350 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 350 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 352 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 352 四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 353 五、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 353 六、銀行影響力分析??? 354 第二十節(jié) 大連銀行股份有限公司???? 355 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 355 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 355 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 356 四、銀行貸款余額分析?????? 356 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 356 六、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 356 七、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 357 八、銀行區(qū)域影響力分析??? 357 第二十一節(jié) 洛陽銀行股份有限公司? 357 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 357 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 358 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 358 四、銀行貸款余額分析?????? 358 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 358 六、銀行盈利能力分析?????? 359 七、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 359 八、銀行償債能力分析?????? 359 九、銀行發(fā)展能力分析?????? 359 十、銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 360 十一、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略?????? 360 第二十二節(jié) 長(zhǎng)沙銀行股份有限公司? 361 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 361 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 361 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 361 四、銀行貸款余額分析?????? 361 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 362 六、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 362 七、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 362 八、銀行區(qū)域影響力分析??? 363 第二十三節(jié) 江西銀行股份有限公司? 363 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 363 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 364 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 364 四、銀行貸款余額分析?????? 364 五、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 364 六、銀行影響力分析??? 365 第二十四節(jié) 南京銀行股份有限公司? 365 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 365 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 366 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 366 四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 367 五、銀行盈利能力分析?????? 367 六、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 368 七、銀行償債能力分析?????? 368 八、銀行發(fā)展能力分析?????? 370 九、銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 370 十、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 372 第二十五節(jié) 齊魯銀行股份有限公司? 373 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 373 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 373 三、銀行貸款余額分析?????? 374 四、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 374 五、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 375 七、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 375 八、銀行區(qū)域影響力分析??? 376 第二十六節(jié) 西安銀行股份有限公司? 376 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 376 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 377 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 377 四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 377 五、銀行盈利能力分析?????? 378 六、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 378 七、銀行償債能力分析?????? 378 八、銀行發(fā)展能力分析?????? 378 九、銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 379 第二十七節(jié) 鄭州銀行股份有限公司? 379 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 379 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 379 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 379 四、銀行貸款余額分析?????? 380 五、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 380 六、銀行影響力分析??? 381 第二十八節(jié) 溫州銀行股份有限公司? 382 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 382 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 382 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 382 四、銀行貸款余額分析?????? 383 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 383 六、銀行盈利能力分析?????? 383 七、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 383 八、銀行償債能力分析?????? 384 九、銀行發(fā)展能力分析?????? 384 十、銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 384 十一、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略?????? 385 第二十九節(jié) 貴陽銀行股份有限公司? 386 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 386 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 386 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 386 四、銀行貸款余額分析?????? 386 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 387 六、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 387 七、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 387 八、銀行區(qū)域影響力分析??? 388 第三十節(jié) 臺(tái)州銀行股份有限公司???? 389 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 389 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 391 三、銀行貸款余額分析?????? 391 四、銀行盈利能力分析?????? 392 五、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 393 六、銀行償債能力分析?????? 393 七、銀行發(fā)展能力分析?????? 393 八、銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 393 九、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 394
第五部分 發(fā)展前景展望 第九章 中國(guó)城市商業(yè)銀行發(fā)展機(jī)會(huì)與前景 395 第一節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展機(jī)會(huì)分析? 395 一、城商行中小企業(yè)金融服務(wù)空間預(yù)測(cè)??? 395 二、城商行微貸業(yè)務(wù)發(fā)展空間預(yù)測(cè)??? 400 三、城商行中間業(yè)務(wù)發(fā)展空間預(yù)測(cè)??? 404 第二節(jié) 現(xiàn)代城商行經(jīng)濟(jì)資本管理前景???? 405 一、經(jīng)濟(jì)資本管理的主要內(nèi)涵??? 405 二、經(jīng)濟(jì)資本的經(jīng)營(yíng)管理作用??? 406 三、經(jīng)濟(jì)資本管理體系的建設(shè)??? 409 四、經(jīng)濟(jì)資本管理體系的現(xiàn)狀??? 412 五、經(jīng)濟(jì)資本管理發(fā)展的前景??? 414 第三節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展前景預(yù)測(cè)? 415 一、城市商業(yè)銀行上市前景預(yù)測(cè)?????? 415 二、城市商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)前景?????? 415 三、城商行存貸款業(yè)務(wù)前景預(yù)測(cè)?????? 416 四、城商行轉(zhuǎn)型發(fā)展前景預(yù)測(cè)??? 418 五、城商行創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展路線??? 418
第十章 2017-2022年城市商業(yè)銀行行業(yè)投資機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)防范?????? 420 第一節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)投融資情況???? 420 一、行業(yè)資金渠道分析?????? 420 二、固定資產(chǎn)投資分析?????? 420 三、兼并重組情況分析?????? 423 四、城市商業(yè)銀行行業(yè)投資現(xiàn)狀分析?????? 423 第二節(jié) 2017-2022年城市商業(yè)銀行行業(yè)投資機(jī)會(huì) 426 一、產(chǎn)業(yè)鏈投資機(jī)會(huì)??? 426 二、細(xì)分市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)?????? 426 三、重點(diǎn)區(qū)域投資機(jī)會(huì)?????? 427 四、城市商業(yè)銀行行業(yè)投資機(jī)遇?????? 427 五、農(nóng)村新市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)??? 430 第三節(jié) 2017-2022年城市商業(yè)銀行行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)及防范???? 431 一、政策風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 431 二、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 434 三、供求風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 434 四、宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 434 五、關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 435 六、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 436 七、其他風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 436 第四節(jié) 中國(guó)城市商業(yè)銀行行業(yè)投資建議? 444 一、城市商業(yè)銀行行業(yè)未來發(fā)展方向?????? 444 二、城市商業(yè)銀行行業(yè)主要投資建議?????? 454 三、中國(guó)城市商業(yè)銀行企業(yè)融資分析?????? 456 四、城市商業(yè)銀行投資方式建議?????? 457
第六部分 發(fā)展戰(zhàn)略研究 第十一章 中國(guó)城市商業(yè)銀行發(fā)展困境與建議??? 458 第一節(jié) 城商行IPO主要問題解決建議???? 458 一、控制不良貸款建議?????? 458 二、健全內(nèi)部機(jī)制建議?????? 458 三、改善業(yè)務(wù)增長(zhǎng)模式?????? 459 四、清理歷史股權(quán)關(guān)系?????? 459 五、消除潛在報(bào)表虧損?????? 460 六、捋順房屋產(chǎn)權(quán)關(guān)系?????? 460 七、加強(qiáng)人力資源管理?????? 461 第二節(jié) 城商行資本困境解決建議???? 461 一、城商行發(fā)展模式轉(zhuǎn)變建議??? 461 二、城商行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整建議??? 463 三、城商行降低資本消耗建議??? 464 第三節(jié) 城商行不良資產(chǎn)處置建議???? 464 一、城商行不良資產(chǎn)形成原因??? 464 二、城商行不良資產(chǎn)處置模式??? 466 三、城商行不良資產(chǎn)處置對(duì)策??? 472 四、國(guó)外銀行不良資產(chǎn)處置經(jīng)驗(yàn)?????? 476 第四節(jié) 城商行股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化建議???? 482 一、城商行股權(quán)結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀分析??? 482 二、城商行股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化方案??? 484 第五節(jié) 城商行風(fēng)險(xiǎn)管理能力提升建議???? 488 一、城商行風(fēng)險(xiǎn)管理理念分析??? 488 二、城商行風(fēng)險(xiǎn)管理框架構(gòu)建??? 488 三、城商行操作風(fēng)險(xiǎn)管理缺陷??? 492 四、城商行風(fēng)險(xiǎn)管理完善建議??? 493
第十二章 中國(guó)城市商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃 497 第一節(jié) 城市商業(yè)銀行戰(zhàn)略定位模式? 497 一、大而強(qiáng)的綜合型戰(zhàn)略定位模式??? 497 二、中小企業(yè)專業(yè)化戰(zhàn)略定位模式??? 499 三、差異化“藍(lán)海”戰(zhàn)略定位模式??? 501 四、大股東產(chǎn)融結(jié)合戰(zhàn)略定位模式??? 503 五、集團(tuán)優(yōu)勢(shì)型特色戰(zhàn)略定位模式??? 505 第二節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略實(shí)現(xiàn)路徑? 507 一、城商行并購重組發(fā)展戰(zhàn)略??? 507 二、城商行跨區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略分析??? 512 三、城商行上市發(fā)展戰(zhàn)略分析??? 518 四、城商行單體內(nèi)增長(zhǎng)戰(zhàn)略分析?????? 523
第十三章 研究結(jié)論及發(fā)展建議????? 527 第一節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)研究結(jié)論及建議???? 527 第二節(jié) 城市商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)行業(yè)研究結(jié)論及建議???? 527 第三節(jié) 中研普華城市商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展建議? 536 一、行業(yè)發(fā)展策略建議?????? 536 二、行業(yè)投資方向建議?????? 539 三、行業(yè)投資方式建議?????? 539
圖表目錄 圖表：2016年我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)用于小微企業(yè)的貸款情況???? 14 圖表：2016年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)保障性安居工程貸款情況???? 14 圖表：2016年商業(yè)銀行貸款情況???? 14 圖表：2013-2014年末各類商業(yè)銀行資產(chǎn)同比增速情況?????? 15 圖表：2016年末商業(yè)銀行資產(chǎn)、負(fù)債總額及其增長(zhǎng)率? 15 圖表：2016年商業(yè)銀行主要指標(biāo)分機(jī)構(gòu)類情況???? 16 圖表：2010-2014年商業(yè)銀行資產(chǎn)增長(zhǎng)情況?? 16 圖表：關(guān)于城商行的銀監(jiān)會(huì)相關(guān)監(jiān)管政策?????? 24 圖表：2016年城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況???? 75 圖表：2012-2016年城商行資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)趨勢(shì)?????? 76 圖表：2011-2016年我國(guó)城商行次級(jí)債發(fā)行規(guī)模?? 80 圖表：2014-2016年中國(guó)城市商業(yè)銀行數(shù)量?? 96 圖表：2014-2016年中國(guó)城市商業(yè)銀行人員規(guī)模?? 96 圖表：2014-2016年中國(guó)城市商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模?? 97 圖表：2014-2016年中國(guó)城市商業(yè)銀行市場(chǎng)規(guī)模?? 97 圖表：2014-2016年中國(guó)城市商業(yè)銀行利潤(rùn)情況?? 100 圖表：2014-2016年中國(guó)城市商業(yè)銀行負(fù)債總額?? 102 圖表：2014-2016年中國(guó)城市商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?? 102 圖表：2014-2016年中國(guó)城市商業(yè)銀行發(fā)展能力?? 103 圖表：2016年上半年商業(yè)銀行各類發(fā)行主體理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行量占比???? 134 圖表：2014-2016年中國(guó)城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債率?????? 147 圖表：2016年河南省銀行業(yè)設(shè)立分布情況???? 194 圖表：浙江省城商行競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)分析??? 212 圖表：2016年江蘇省城商行經(jīng)營(yíng)效益???? 230 圖表：十家重點(diǎn)城市商業(yè)銀行資產(chǎn)總計(jì)對(duì)比??? 251 圖表：十家重點(diǎn)城市商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)收入對(duì)比??? 252 圖表：十家重點(diǎn)城市商業(yè)銀行凈利潤(rùn)對(duì)比?????? 252 圖表：十家重點(diǎn)城市商業(yè)銀行綜合競(jìng)爭(zhēng)力對(duì)比?????? 252 圖表：2014年-2015年東莞銀行股份有限公司財(cái)務(wù)指標(biāo)????? 262 圖表：2014年-2015年東莞銀行股份有限公司財(cái)務(wù)指標(biāo)????? 263 圖表：2015-2016年寧波銀行業(yè)務(wù)分析?? 266 圖表：2016年寧波銀行主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和指標(biāo)? 267 圖表：2015年寧波銀行股份有限公司主營(yíng)構(gòu)成???? 267 圖表：2016年9月寧波銀行股份有限公司盈利能力???? 268 圖表：2015年寧波銀行股份有限公司盈利能力???? 268 圖表：2016年9月寧波銀行股份有限公司運(yùn)營(yíng)能力???? 268 圖表：2015年寧波銀行股份有限公司運(yùn)營(yíng)能力???? 269 圖表：2016年9月寧波銀行股份有限公司償債能力???? 269 圖表：2015年寧波銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表? 269 圖表：2015年寧波銀行股份有限公司利潤(rùn)表? 271 圖表：2015年寧波銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表? 272 圖表：2016年9月寧波銀行股份有限公司發(fā)展能力???? 275 圖表：2013-2015年漢口銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)?? 278 圖表：2013-2015年漢口銀行股份有限公司存款總額?? 278 圖表：2013-2015年漢口銀行股份有限公司資本構(gòu)成?? 279 圖表：2013-2015年漢口銀行股份有限公司資本充足率?????? 279 圖表：2013-2015年吉林銀行股份有限公司存款及貸款總額?????? 281 圖表：2015年吉林銀行股份有限公司財(cái)務(wù)指標(biāo)???? 282 圖表：2013-2015年吉林銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債情況?? 282 圖表：2013-2016年錦州銀行股份有限公司財(cái)務(wù)指標(biāo)?? 285 圖表：2014年-2016年3月錦州銀行股份有限公司重要財(cái)務(wù)指標(biāo)????? 285 圖表：2015-2016年錦州銀行股份有限公司利潤(rùn)表?????? 286 圖表：2014年-2016年3月錦州銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表? 286 圖表：2014年-2016年3月錦州銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表? 287 圖表：2013-2015年廣州銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)指標(biāo)?? 289 圖表：2013-2015年廣州銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)?? 290 圖表：2014-2015年廣州銀行股份有限公司利潤(rùn)表變動(dòng)情況?????? 290 圖表：2014-2015年廣州銀行股份有限公司負(fù)債情況?? 291 圖表：2015年北京銀行股份有限公司主營(yíng)構(gòu)成???? 294 圖表：2015年北京銀行股份有限公司盈利能力???? 295 圖表：2015年北京銀行股份有限公司運(yùn)營(yíng)能力???? 295 圖表：2015年北京銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表? 295 圖表：2015年北京銀行股份有限公司成長(zhǎng)能力???? 298 圖表：2015年北京銀行股份有限公司利潤(rùn)表? 299 圖表：2015年北京銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表? 300 圖表：2016年盛京銀行股份有限公司盈利能力???? 307 圖表：2012-2016年盛京銀行股份有限公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?? 308 圖表：2016年盛京銀行股份有限公司運(yùn)營(yíng)能力???? 308 圖表：2014-2015年盛京銀行股份有限公司財(cái)務(wù)指標(biāo)?? 309 圖表：2016年盛京銀行股份有限公司償債能力???? 309 圖表：2014年-2015年盛京銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表? 309 圖表：2016年盛京銀行股份有限公司發(fā)展能力???? 311 圖表：2014年-2015年盛京銀行股份有限公司現(xiàn)金流量????? 311 圖表：2015年成都銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)指標(biāo)???? 319 圖表：2013-2015年成都銀行股份有限公司存款總額?? 319 圖表：2013-2015年成都銀行股份有限公司主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)?????? 320 圖表：2014年成都銀行股份有限公司理財(cái)分析???? 320 圖表：2013-2015年成都銀行股份有限公司資本充足率?????? 321 圖表：2013-2015年包商銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)?? 323 圖表：2015年包商銀行股份有限公司收入及利潤(rùn)情況? 324 圖表：2013-2015年包商銀行股份有限公司資本充足率?????? 324 圖表：2013-2015年杭州銀行股份有限公司利潤(rùn)?? 330 圖表：2013-2015年杭州銀行股份有限公司盈利能力?? 330 圖表：2014-2015年徽商銀行股份有限公司數(shù)據(jù)指標(biāo)?? 334 圖表：2014-2015年徽商銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表?????? 334 圖表：2014-2015年徽商銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表?????? 334 圖表：2014-2016年6月哈爾濱銀行股份有限公司財(cái)務(wù)指標(biāo)?????? 337 圖表：2014-2016年6月哈爾濱銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表?? 337 圖表：2014-2016年哈爾濱銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表?? 338 圖表：2015-2016年江蘇銀行股份有限公司營(yíng)業(yè)收入?? 342 圖表：2015-2016年江蘇銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)指標(biāo)?? 342 圖表：2015-2016年江蘇銀行股份有限公司盈利能力?? 342 圖表：2015-2016年江蘇銀行股份有限公司運(yùn)營(yíng)能力?? 342 圖表：2015-2016年江蘇銀行股份有限公司償債能力?? 343 圖表：2015-2016年江蘇銀行股份有限公司成長(zhǎng)能力?? 343 圖表：2013年-2015年珠海華潤(rùn)銀行股份有限公司利潤(rùn)表? 345 圖表：2014-2015年天津銀行股份有限公司重要財(cái)務(wù)指標(biāo)?? 348 圖表：2013年-2015年天津銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表? 348 圖表：2013年-2015年天津銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表? 348 圖表：2014-2015年重慶銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表?????? 351 圖表：2014-2015年重慶銀行股份有限公司綜合損益表?????? 351 圖表：2014-2015年重慶銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表?????? 351 圖表：2015年重慶銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)指標(biāo)???? 352 圖表：2015年大連銀行股份有限公司利潤(rùn)表? 356 圖表：2016年第三季度南京銀行存款與貸款總額? 366 圖表：2014-2016年9月南京銀行股份有限公司補(bǔ)充財(cái)務(wù)指標(biāo)?? 367 圖表：2016年9月南京銀行股份有限公司盈利能力???? 368 圖表：2016年9月南京銀行股份有限公司運(yùn)營(yíng)能力???? 368 圖表：2016年9月南京銀行股份有限公司償債能力???? 368 圖表：2014-2015年南京銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表?????? 368 圖表：2016年9月南京銀行股份有限公司成長(zhǎng)能力???? 370 圖表：2014年-2015年齊魯銀行股份有限公司存貸款余額? 374 圖表：2014年-2015年齊魯銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)????? 374 圖表：2014年-2015年齊魯銀行股份有限公司利潤(rùn)表? 375 圖表：2015年貴陽銀行股份有限公司利潤(rùn)表? 387 圖表：2015年臺(tái)州銀行股份有限公司存貸款余額? 391 圖表：2015年臺(tái)州銀行股份有限公司貸款投放前五位行業(yè)分布? 391 圖表：2013-2015年臺(tái)州銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)指標(biāo)?? 392 圖表：2013-2015年臺(tái)州銀行股份有限公司財(cái)務(wù)規(guī)模指標(biāo)?? 392
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