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2007年中國私人理財業(yè)研究咨詢報告-
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- 【搜索關鍵詞】：研究報告 投資分析 市場調(diào)研 私人 理財業(yè) 研究 報告
- 中研網(wǎng)訊：
【出版日期】 2007年4月
【報告頁碼】 122頁
【圖表數(shù)量】 186個
【印刷版價】 7000元
【電子版價】 7500元
【兩版合價】 8000元
【英文版價】 12000元
【英文電子】 13000元
【交付方式】 EMS特快專遞
【訂閱熱線】 0755- 25425716 25425726 25425736
→內(nèi)容簡介
進入21世紀后，投資渠道不斷增多，股票型基金、貨幣基金、信托、外匯理財以及人民幣理財逐步走進居民生活中，并在家庭資產(chǎn)中占據(jù)的比例越來越大。通過大范圍的調(diào)研訪談和數(shù)據(jù)分析，對中國私人理財形態(tài)方面的相關問題進行了深入剖析。本次調(diào)查旨在對調(diào)查結果進行整理、分析，做出相對客觀的調(diào)查報告，總結出當前國人對金融理財市場的看法以及個人理財市場現(xiàn)狀，為業(yè)內(nèi)人士前瞻性的看待中國金融理財市場的發(fā)展趨勢提供重要的參考依據(jù)，引導國民用積極開放的心態(tài)實現(xiàn)個人財富的增值保值，為建設一個公平、健康的個人金融理財市場提供必要的理論依據(jù)，符合建設和諧社會的主旋律。
本報告以調(diào)查數(shù)據(jù)為支撐，了解中國公眾對理財?shù)睦斫�，有無理財經(jīng)驗，理財?shù)哪康暮透惺�，如：不理財原因是什么？對理財產(chǎn)品及市場的看法和理解？進而掌握這個年齡階段人群的理財形態(tài)和理財心理。并對我國的個人理財市場的服務對象——理財者的理財觀念和理財行為進行客觀分析，從而為業(yè)內(nèi)人士前瞻中國金融理財市場的發(fā)展趨勢提供重要的參考依據(jù)，具有較高的參考價值。
→報告目錄
目 錄
CONTENTS
第一部分 項目介紹 12
一、調(diào)查目的 12
二、調(diào)查對象 12
三、調(diào)查方法與數(shù)據(jù)處理 13
四、調(diào)查進程 14
第二部分 報告摘要 15
關鍵詞：公眾 理財者 15
一、理財市場概況 15
二、理財人群 15
三、理財觀念 16
四、信息來源渠道 16
五、理財決策過程 17
第三部分 中國人理財形態(tài) 18
一、個人理財市場情況概述 18
（一）金融機構并立，存在惡性競爭趨勢 19
（二）宣傳不到位，缺乏營銷能力 20
（三）綜合理財人員的短缺 20
（四）我國個人理財市場發(fā)展趨勢 21
二、目前中國誰具有理財能力 22
三、國人投資理財觀念 27
（一）理財就是生財，讓財富增值，賺錢是第一位的？ 27
（二）我現(xiàn)在只懂得把錢存銀行，沒有理財、投資的觀念？ 28
（三）節(jié)儉生財才是理財?shù)年P鍵？ 30
（四）錢長期存在銀行資產(chǎn)也會迅速消失？ 33
（五）銀行顧問只是為了獲利或者銷售業(yè)績才向我推薦某種產(chǎn)品的？ 33
（六）理財可以一夜致富嗎？ 37
（七）理財不需要太早，等我結了婚或有了孩子再說？ 39
（八）理財要花很多時間與精力，我沒有時間與精力？ 41
（九）理財是有錢人的事情，等我有錢了再說？ 43
（十）你不理財，財不理你？ 45
（十一）高收益意味著高風險？ 46
四、國人投資理財信心 49
（一）不同地域群體的理財信心 49
（二）不同年齡群體的理財信心 50
（三）不同學歷群體的理財信心 51
（四）不同職業(yè)群體的理財信心 52
（五）不同收入群體的理財信心 52
五、國人對理財產(chǎn)品的關注程度 53
（一）關注理財產(chǎn)品的程度 53
1.不同年齡階段的公眾對理財信息的關注程度 54
2.不同地域的公眾對理財信息的關注程度 54
3.不同學歷的公眾對理財信息的關注程度 55
4.不同收入的公眾對理財信息的關注程度 56
（二）了解理財產(chǎn)品的程度 57
六、來源渠道分析 60
（一）公眾理財信息的來源渠道 60
（二）來源渠道對公眾最終決策的影響程度 64
（三）公眾對理財網(wǎng)站或理財頻道提供的信息評價 66
（四）公眾傾向于網(wǎng)站或其他媒體提供信息的類型 68
七、公眾投資理財?shù)耐顿Y決策過程中相關因素受影響程度 70
（一）做出決策前，首先會與誰商量 71
（二）相比較而言，誰的建議對理財決策最重要 74
第四部分 中國人理財行為 78
一、目前中國誰在理財 78
二、對理財產(chǎn)品的關注程度 84
（一）關注理財產(chǎn)品的程度 84
1.不同年齡階段的理財者對理財信息的關注程度 84
2.不同地域的理財者對理財信息的關注程度 85
3.不同學歷的理財者對理財信息的關注程度 86
4.不同收入的理財者對理財信息的關注程度 86
（二）了解理財產(chǎn)品的程度 87
（三）購買理財產(chǎn)品的情況 88
1.理財目的 88
2.理財產(chǎn)品購買 90
三、來源渠道分析 93
（一）理財者理財信息的來源渠道 93
（二）來源渠道對理財者最終決策的影響程度 96
（三）理財者對理財網(wǎng)站或理財頻道提供的信息評價 97
（四）理財者傾向于網(wǎng)站或其他媒體提供信息的類型 98
四、理財者投資理財?shù)耐顿Y決策過程中相關因素受影響程度 98
（一）做出決策前，首先會與誰商量 99
（二）相比較而言，誰的建議對理財決策最重要 102
（三）對理財師的評價 104
五、理財者對投資理財產(chǎn)品的期望 114
結束語 121
圖表目錄
圖表：性別分布 N＝1400 23
圖表：公眾年齡層次分布N=1400 23
圖表：公眾職業(yè)分布N=1400 24
圖表：公眾婚姻狀況N=1400 24
圖表：公眾學歷狀況N=1400 24
圖表：公眾個人收入情況N=1400 25
圖表：家庭收入情況N=1400 25
圖表：目前所處的人生階段N=1400 25
圖表：目前贍養(yǎng)父母的情況N=1400 26
圖表：月支出占正常收入的比例N=1400 26
圖表：工資性收入占家庭月總收入的比例N=1400 26
圖表：除工資外家庭收入的其他來源渠道N=1400 27
圖表：理財就是生財讓財富增值賺錢是第一位N=1400 28
圖表：只懂把錢存在銀行，沒有理財投資的觀念N=1400 29
圖表：不同年齡群體的公眾有無理財觀念N=1400 29
圖表：不同學歷群體的公眾有無理財觀念N=1400 30
圖表：不同收入群體的公眾有無理財觀念N=1400 30
圖表：節(jié)儉生財才是理財?shù)年P鍵N=1400 32
圖表：不同收入群體對“節(jié)儉生財，這是理財?shù)年P鍵”的觀點N=1400 32
圖表：不同年齡群體對“節(jié)儉生財，這是理財?shù)年P鍵”的觀點N=1400 32
圖表：不同學歷群體對“節(jié)儉生財，這是理財?shù)年P鍵”的觀點N=1400 33
圖表：錢長期存在銀行資產(chǎn)也會迅速消失N=1400 33
圖表：銀行顧問只是為了獲利或者銷售業(yè)績才向我推薦某種產(chǎn)品的N=1400 34
圖表：銀行顧問為了獲利或者業(yè)績才推薦某種產(chǎn)品與年齡的交叉分析N=1400 35
圖表：銀行顧問為獲利或者業(yè)績才推薦某種產(chǎn)品與個人月收入的交叉分析N=1400 35
圖表：銀行顧問為了獲利或者業(yè)績才推薦某種產(chǎn)品與學歷的交叉分析N=1400 35
圖表：銀行顧問為了獲利或業(yè)績才推薦產(chǎn)品與人生階段的交叉分析N=1400 36
圖表：我不會完全相信理財顧問將自己的資產(chǎn)狀況全盤脫出N=1400 36
圖表：我不會完全相信理財顧問將資產(chǎn)狀況全盤脫出與年齡交叉分析N=1400 36
圖表：我不完全相信理財顧問將資產(chǎn)狀況全盤脫出與個人月收入交叉分析N=1400 37
圖表：我不會完全相信理財顧問將資產(chǎn)狀況全盤脫出與學歷交叉分析N=1400 37
圖表：我不會完全相信理財顧問將資產(chǎn)狀況全盤脫出與人生階段交叉分析N=1400 37
圖表：理財可以一夜致富N=1400 38
圖表：理財可以一夜致富與年齡交叉分析N=1400 38
圖表：理財可以一夜致富與個人月收入交叉分析N=1400 39
圖表：理財可以一夜致富與學歷交叉分析N=1400 39
圖表：理財可以一夜致富與人生階段交叉分析N=1400 39
圖表：理財不需要太早，等我結了婚或者有了孩子再說N=1400 40
圖表：理財不需要太早等我結了婚或者有了孩子再說吧與年齡的交叉分析N=1400 40
圖表：理財不需要太早與個人月收入的交叉分析N=1400 41
圖表：理財不需要太早與學歷的交叉分析N=1400 41
圖表：理財不需要太早與人生階段的交叉分析N=1400 41
圖表：理財要花很多時間與經(jīng)歷我沒有時間與經(jīng)歷N=1400 42
圖表：理財要花很多時間與精力，我沒有時間與精力與年齡的交叉分析N=1400 42
圖表：我沒有時間與精力理財與個人月收入交叉分析N=1400 42
圖表：理財要花很多時間與精力，我沒有時間與精力與學歷交叉分析N=1400 43
圖表：理財要花很多時間與精力，我沒有時間與精力與人生階段交叉分析N=1400 43
圖表：理財是有錢人的事，等我有錢了再說N=1400 44
圖表：理財是有錢人的事等我有了錢再說與年齡交叉分析N=1400 44
圖表：理財是有錢人的事等我有了錢再說與個人月收入交叉分析N=1400 44
圖表：理財是有錢人的事等我有了錢再說與學歷交叉分析N=1400 45
圖表：理財是有錢人的事等我有了錢再說與人生階段交叉分析N=1400 45
圖表：你不理財，財不理你N=1400 46
圖表：高收益意味著高風險N=1400 47
圖表：只有把錢放在銀行里是才最安全的N=1400 47
圖表：只有把錢存在銀行才是最安全的理財與年齡交叉分析N=1400 48
圖表：只有把錢存在銀行才是最安全的理財與月收入交叉分析N=1400 48
圖表：只有把錢存在銀行才是最安全的理財與學歷交叉分析N=1400 48
圖表：只有把錢存在銀行才是最安全的理財與人生階段交叉分析N=1400 49
圖表：理財信心N=1400 49
圖表：不同地域的人的理財信心N=1400 50
圖表：不同年齡的人的理財信心N=1400 51
圖表：不同學歷的人的理財信心N=1400 51
圖表：不同職業(yè)的人的理財信心N=1400 52
圖表：不同收入的人的理財信心N=1400 53
圖表：關注理財信息的程度N=1400 53
圖表：不同年齡的人對理財信息的關注程度N=1400 54
圖表：不同地域的人對理財信息的關注程度N=1400 55
圖表：不同學歷的人對理財信息的關注程度N=1400 56
圖表：不同收入的人對理財信息的關注程度N=1400 57
圖表：對理財產(chǎn)品的了解程度（股票）N=1400 58
圖表：對理財產(chǎn)品的了解程度（商業(yè)保險）N=1400 58
圖表：對理財產(chǎn)品的了解程度（國債）N=1400 58
圖表：對理財產(chǎn)品的了解程度（期貨）N=1400 59
圖表：對理財產(chǎn)品的了解程度（外匯）N=1400 59
圖表：不同年齡段了解股票的情況N=1400 60
圖表：公眾理財信息的來源渠道N=1400 61
圖表：不同年齡階段來源渠道的對比N=1400 61
圖表：不同學歷來源渠道的對比N=1400 61
圖表：不同收入階段來源渠道的對比N=1400 62
圖表：不同職業(yè)來源渠道的對比N=1400 62
圖表：網(wǎng)絡與身邊的人交流N=1400 64
圖表：來源渠道對公眾最終決策的影響程度（平均得分）N=1400 65
圖表：來源渠道對不同年齡階段的影響（平均得分）N=1400 65
圖表：來源渠道對不同月收入階層的影響程度（平均得分）N=1400 66
圖表：公眾對理財網(wǎng)站或理財頻道提供的信息評價N=1400 67
圖表：不同年齡段N=1400 67
圖表：不同學歷N=1400 68
圖表：公眾傾向于網(wǎng)站或其他媒體提供信息的類型N=1400 69
圖表：不同性別的看法N=1400 69
圖表：不同年齡階段的看法N=1400 69
圖表：月收入不同階段的看法N=1400 70
圖表：不同學歷的看法N=1400 70
圖表：公眾本人的理財決策信心N=1400 71
圖表：掌握知識的水平N=1400 71
圖表：做出決策前，首先會與誰商量N=1400 72
圖表：不同性別N=1400 73
圖表：不同年齡N=1400 73
圖表：不同收入水平N=1400 74
圖表：不同學歷N=1400 74
圖表：相比較而言，誰的建議對理財決策最重要N=1400 75
圖表：性別差異N=1400 76
圖表：不同年齡N=1400 76
圖表：不同收入水平N=1400 77
圖表：不同學歷N=1400 77
圖表：理財者地區(qū)分布N=813 79
圖表：理財者性別比例N=813 79
圖表：理財者年齡分布N=813 79
圖表：年齡與收入的交叉分析N=813 80
圖表：理財者的個人月收入N=813 80
圖表：理財者的家庭月收入N=813 81
圖表：理財者的學歷狀況N=813 81
圖表：理財者的職業(yè)狀況N=813 81
圖表：理財者的婚姻狀況N=813 82
圖表：理財者所處的人生階段N=813 82
圖表：理財者贍養(yǎng)父母的情況N=813 82
圖表：理財者的月均支出占每月正常收入的比例N=813 83
圖表：理財者的人工資占月收入比例N=813 83
圖表：理財者除工資外的收入N=813 83
圖表：關注理財信息的程度N=813 84
圖表：不同年齡的人對理財信息的關注程度N=813 85
圖表：不同地域的人對理財信息的關注程度N=813 85
圖表：不同學歷的人對理財信息的關注程度N=813 86
圖表：不同收入的人對理財信息的關注程度N=813 87
圖表：理財者了解理財產(chǎn)品的程度N=813 88
圖表：了解基金的程度N=813 88
圖表：理財目的N=813 89
圖表：不同地區(qū)的狀況N=813 89
圖表：曾經(jīng)以及現(xiàn)在擁有理財產(chǎn)品N=813 90
圖表：曾經(jīng)以及現(xiàn)在擁有基金的年限N=813 91
圖表：不同年齡階段的分析 N=813 92
圖表：不同收入階層的分析N=813 92
圖表：不同學歷階層的分析N=813 93
圖表：不同性別的分析N=813 93
圖表：理財者的信息渠道N=813 94
圖表：不同年齡階段來源渠道的對比N=813 94
圖表：不同收入水平來源渠道的對比N=813 95
圖表：不同學歷來源渠道的對比N=813 95
圖表：來源渠道對理財者最終決策的影響程度（平均得分）N=813 96
圖表：來源渠道對不同年齡階段的影響程度N=813 97
圖表：來源渠道對不同月收入對不同收入的影響程度N=813 97
圖表：理財者對網(wǎng)站或理財頻道的評價N=813 98
圖表：理財者傾向于網(wǎng)站或媒體提供的類型N=813 98
圖表：理財者的理財決策信心N=813 99
圖表：理財者的知識水平N=813 99
圖表：理財者做出決策前，首先會與誰商量N=813 100
圖表：理財者做出決策前，首先會與誰商量N=813 100
圖表：不同年齡階段N=813 101
圖表：不同收入N=813 101
圖表：不同學歷N=813 102
圖表：理財者誰的建議對理財決策最重要N=813 102
圖表：性別差異N=813 103
圖表：不同年齡N=813 103
圖表：不同收入N=813 104
圖表：不同學歷N=813 104
圖表：對理財師的滿意程度N=813 105
圖表：不同年齡階段對理財?shù)臐M意程度n=813 106
圖表：不同收入階層對理財師的滿意程度N=813 107
圖表：對理財師專業(yè)知識的判斷N=813 107
圖表：不同年齡階段對其的評價N=813 108
圖表：不同月收入的評價N=813 109
圖表：不同學歷對其評價N=813 109
圖表：公眾對理財師建議的評價N=813 110
圖表：不同學歷評價N=813 110
圖表：不同月收入對其評價N=813 111
圖表：理財師對決策的影響程度N=813 111
圖表：不同性別的評價N=813 112
圖表：不同年齡階段的評價N=813 112
圖表：不同收入階層的評價N=813 113
圖表：理財機構專業(yè)理財師的服務情況N=813 113
圖表：公眾購買金融理財產(chǎn)品的理財機構渠道N=813 114
圖表：期望理財產(chǎn)品的年限N=813 115
圖表：期望產(chǎn)品與年齡交叉分析N=813 115
圖表：不同收入階層期望產(chǎn)品的年限N=813 116
圖表：對于風險與收益，期望理財產(chǎn)品的種類N=813 116
圖表：公眾相比較而言更傾向的投資理財策略N=813 117
圖表：銀行推出利率高于儲蓄并承諾保本的理財產(chǎn)品，公眾購買程度N=813 117
圖表：不同收入階層的選擇N=813 118
圖表：不同年齡階段的選擇N=813 118
圖表：不同學歷的選擇N=813 119
圖表：公眾對類似產(chǎn)品的關注程度N=813 119
圖表：不同年齡階段對類似產(chǎn)品的關注N=813 120
圖表：不同收入對類似產(chǎn)品的關注N=813 120
圖表：不同學歷對類似產(chǎn)品的關注N=813 121
略……
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